Kế Hoạch Lừa Đảo Chuyển Tiền Qua Thẻ Tín Dụng
Một người đàn ông ở Rochester đã thực hiện một kế hoạch lừa đảo chuyển các khoản thanh toán thẻ tín dụng không được phép qua các tài khoản ngân hàng, trước khi tài trợ cho việc mua và chuyển bitcoin cho các đồng phạm. Timothy Wadsworth đã nhận án tù sau khi xử lý hàng trăm giao dịch cố gắng sử dụng số tài khoản do người khác cung cấp. Kế hoạch chuyển đổi các khoản thanh toán thẻ không được phép thành bitcoin đã dẫn đến án tù 51 tháng.
Bản Án và Hình Phạt
Bộ Tư pháp (DOJ) đã công bố bản án và lệnh bồi thường vào ngày 23 tháng 10 đối với Timothy Wadsworth, 35 tuổi, ở Rochester, New York, sau khi anh ta bị kết tội âm mưu thực hiện lừa đảo qua mạng và rửa tiền. Sử dụng số tài khoản do các đồng phạm cung cấp, Wadsworth đã cố gắng thực hiện 310 khoản thanh toán tổng cộng 1,673,578 đô la thông qua Stripe, dịch vụ xử lý thanh toán thẻ cho các doanh nghiệp.
Giữa ngày 10 tháng 3 và ngày 15 tháng 5 năm 2020, 116 giao dịch ban đầu đã thành công, tổng cộng 730,728.22 đô la. Bộ Tư pháp cho biết:
“Các chủ tài khoản không ủy quyền cho các giao dịch này.”
Chuyển Khoản và Mua Bitcoin
Lời nhận tội của anh ta về âm mưu thực hiện lừa đảo qua mạng và rửa tiền đã ghi lại các chuyển khoản từ Stripe đến các tài khoản mà anh ta kiểm soát tại HSBC, một ngân hàng quốc tế, và Evolve Federal Credit Union, một tổ chức tài chính thuộc sở hữu của các thành viên. Từ đó, anh ta đã chuyển một phần tiền đến Coinbase. Thông qua sàn giao dịch crypto Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth đã mua bitcoin và gửi nó cho các đồng phạm.
Những chuyển khoản bitcoin này đến các địa chỉ bên ngoài ghi lại sự thay đổi quyền kiểm soát quỹ trên sổ cái công khai của mạng lưới. Các giao dịch trong chuỗi thanh toán đến crypto thường vượt quá 10,000 đô la.
Hình Phạt Tài Chính và Thiệt Hại
Thẩm phán liên bang Frank P. Geraci Jr. đã ra lệnh cho Wadsworth phải trả 810,965.19 đô la bồi thường và tịch thu 810,956.19 đô la từ các khoản thu lợi bất chính từ lừa đảo qua mạng. Các kế hoạch của anh ta từ tháng 3 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021 liên quan đến khoảng 2.06 triệu đô la trong tổng thiệt hại thực tế và dự kiến.
Các đơn xin giả mạo đã tạo ra 161,200 đô la thông qua chương trình Khoản vay Thiệt hại Kinh tế, hỗ trợ chi phí hoạt động của các doanh nghiệp trong thời gian đại dịch. Hai khoản vay Chương trình Bảo vệ Tiền lương, nhằm hỗ trợ tiền lương và các chi phí đủ điều kiện khác, đã trả 20,833 đô la và 20,416 đô la. Anh ta cũng đã nhận được khoảng 65,896 đô la tiền trợ cấp thất nghiệp một cách gian lận.
Các Kế Hoạch Lừa Đảo Khác
Một kế hoạch lừa đảo tình cảm khác đã chuyển khoản 42,000 đô la của một người phụ nữ mới góa chồng vào tài khoản của Wadsworth vào tháng 3 năm 2020. Một kẻ giả mạo đã tự xưng là công nhân giàn khoan dầu và yêu cầu tiền đi lại. Sáu nạn nhân khác đã mất 26,000 đô la qua các kế hoạch của anh ta.
Các vụ truy tố trước đây cũng đã truy tìm các khoản thu lợi từ lừa đảo thông thường vào việc mua cryptocurrency, bao gồm một vụ lừa đảo voucher ở Anh được báo cáo vào năm 2021. Một thiếu niên đã mua cryptocurrency bằng tiền thu được từ một trang web mua sắm giả mạo; cảnh sát sau đó đã tịch thu hơn 48 bitcoin.
Các cảnh báo liên bang về các kế hoạch lừa đảo giả mạo chính phủ mô tả một con đường khác liên quan đến máy ATM cryptocurrency, chuyển khoản ngân hàng và người chuyển tiền mặt. Những kẻ lừa đảo giả mạo là quan chức khiến nạn nhân chuyển tiền dưới những tuyên bố sai rằng tiền của họ cần được bảo vệ.
Một bản án vào ngày 21 tháng 10 liên quan đến các tài khoản ngân hàng và rửa tiền cryptocurrency liên quan đến khoảng 14.5 triệu đô la từ các khoản thu lợi từ ma túy được chuyển đổi thành USDT, một stablecoin liên kết với đô la. Các trung gian đã trao đổi token lấy đô la được chuyển qua các công ty vỏ ở Mỹ đến Colombia. Các công tố viên liên bang cáo buộc một nhà đầu tư crypto đã tổ chức một kế hoạch gây ra khoảng 20 triệu đô la thiệt hại. Vụ án hiện đang tiến tới…
