公聴会の概要
火曜日、下院国土安全保障委員会は、国際的な犯罪組織がどのように暗号詐欺、オンライン詐欺、デジタル恐喝を利用してアメリカ人から盗みを働いているかについての合同小委員会公聴会を開催しました。この公聴会は、国境安全保障および執行小委員会とサイバーセキュリティおよびインフラ保護小委員会が共催し、キャノンハウスオフィスビルの310号室で行われました。公聴会のタイトルは「オンライン詐欺、暗号詐欺、デジタル恐喝：国際的な犯罪ネットワークがアメリカ人を標的にする方法の検証」です。
証人の証言と犯罪ネットワークの実態
ハルシオンランサムウェア研究センターのシニアバイスプレジデントであるシンシア・カイザーが証人として証言し、犯罪ネットワークがデジタル恐喝ツールをどのように利用し、暗号投資詐欺スキームと組み合わせて被害者の損失を最大化し、追跡可能性を最小化しているかについて技術的な背景を提供しました。この公聴会は、国際的な犯罪活動の急増に基づいています。FBIのIC3レポートによると、2024年には859,532件の詐欺の苦情が記録され、損失は166億ドルに達しました。特に、投資詐欺の中でも、主に東南アジアから運営される豚の屠殺スキームが58億ドルの損失を引き起こしました。60歳以上の被害者が最も高い損失を被っています。
犯罪ネットワークの構造と手法
公聴会で取り上げられた犯罪ネットワークは、緩やかに組織されているわけではなく、不動産、企業構造、国際的な銀行関係を持つ産業運営を行っています。Chainalysisの2026年暗号犯罪レポートによれば、Huione Groupは2025年に396億ドルの取引を受けたとされています。これは、FinCENがUSA PATRIOT法の下で主要なマネーロンダリングの懸念として指定した後のことです。カンボジアに拠点を置く国際的な犯罪組織であるPrince Groupは、強制労働詐欺コンパウンドを運営しており、2025年10月にOFACによって制裁を受け、ネットワーク全体で146のターゲットが指定されました。
詐欺手法の詳細
豚の屠殺モデルは支配的なスキームであり、詐欺師は偽の関係を通じて数週間または数ヶ月にわたり被害者との信頼を築いた後、彼らを詐欺的な暗号投資プラットフォームに誘導します。資金が預けられると、プラットフォームは閉鎖され、収益はシェル会社や暗号ウォレット、東南アジアに拠点を置くプロのマネーロンダリングネットワークを通じて移動し、その後変換または統合されます。TRM Labsは、これらのネットワークが年々より専門化しており、AIツールが被害者との信頼を築くために必要な時間を短縮していることを発見しました。
米国当局の対応と課題
米国当局は、執行を大幅に強化しています。ノースカロライナ州での豚の屠殺に関連するTetherの6100万ドル以上が押収され、2025年10月のPrince Groupの押収には約127,271ビットコインが含まれ、当時のアメリカ史上最大の財務没収とされました。2025年に詐欺活動に関連して押収または没収された違法な収益の総額は、Chainalysisによると150億ドルを超えました。
今後の立法と規制の方向性
持続的な構造的課題は管轄権です。犯罪ネットワークは、法執行協力協定が弱い国から運営されています。被害者は、資金を米国の暗号取引所を通じて移動させ、資金が海外のウォレットに到達する前に、国内のオンランプが最もアクセスしやすい介入ポイントとなります。議会は、外国詐欺シンジケート解体法を含む立法を検討しており、これは省庁間タスクフォースを設立し、コンパウンド運営者およびその金融仲介者に対するターゲット制裁を認可するものです。この公聴会は、暗号そのものを問題として位置づけていない点で注目に値します。焦点は、技術を悪用する国際的な犯罪組織にあります。このフレーミングは、CLARITY法およびステーブルコインに関する立法の周りの規制環境にとって重要です。業界は、明確なルールが規制されたオンランプを作成し、強力なコンプライアンス要件を持つことで違法使用を減少させると主張しています。暗号を犯罪の道具として扱う議会は、犯罪者が他の決済手段を利用することを防ぐために、異なる立法を策定するでしょう。
