注意事項
この記事は投資アドバイスを提供するものではなく、教育目的のみの内容です。
暗号インフラプロバイダーの規制遵守
企業向け暗号インフラプロバイダーは、MiCA（暗号資産規制）、FATF（金融活動作業部会）ガイダンス、および規制市場におけるトラベルルールの遵守を含む、グローバルなAML（マネーロンダリング防止）基準に従っています。これらのプロバイダーは、規制された金融機関と同様の金融犯罪レビュー基準の下で運営されています。
暗号AMLの重要性
銀行、EMI（電子マネー機関）、コンプライアンス担当者、機関パートナーは、プロバイダーに対して以下のことを期待しています。暗号AMLは、規制されたクライアントや大企業にサービスを提供するプロバイダーの運用基準の一部となっています。特にヨーロッパでは、期待がより厳しくなっています。
MiCAは暗号資産活動のための共通のEUフレームワークを提供し、トラベルルール制度は送金情報の重要性を高めました。
デジタル資産インフラの要件
企業デジタル資産インフラには、技術的信頼性、ガバナンス、透明性、KYB（Know Your Business）、ブロックチェーン分析、継続的なモニタリング、制裁スクリーニング、監査可能性が求められます。ビジネスクライアントにサービスを提供するプロバイダーは、デジタル資産活動の前後でリスクを管理していることを証明しなければなりません。
取引モニタリングとブロックチェーン分析
取引モニタリングは、オンボーディングの期待と実際の活動を結びつけます。コンプライアンスチームは、異常な行動、説明のないボリュームの変化、繰り返される異常、高リスクのウォレットリンク、エスカレーションを必要とする活動を検出する必要があります。デジタル資産エコシステムでは、ブロックチェーン分析がこの作業に不可欠です。
制裁スクリーニングと記録保持
制裁コントロールはVASPsコンプライアンスの重要な部分を形成します。企業ブロックチェーンインフラプロバイダーは、クライアント、所有者、関連するカウンターパーティ、ウォレットの露出を、OFAC（米国財務省外国資産管理局）やEUの制裁を含む適用される制裁リストに対してスクリーニングする必要があります。スクリーニングは、オンボーディング後も継続する必要があります。
ガバナンスとリスク管理
銀行は、コンプライアンス責任の所有、ポリシー承認プロセス、訓練を受けたチーム、上級エスカレーション、決定記録を見たいと考えています。高リスクの露出にはより強力なコントロールが必要です。国境を越えたデジタル資産活動は、高リスクの管轄、複雑な商人、異常なウォレットリンク、または期待されるパターン外の取引行動を含む可能性があります。
結論
企業向けデジタル資産インフラプロバイダーは、リスクが成熟したコントロールを通じて管理される場合、正当な国境を越えたビジネス活動をサポートできます。銀行、EMI、コンプライアンスチーム、機関パートナーにとって、成熟度の主な指標は、コントロールを説明し、決定を文書化し、継続的なレビューを通じて協力できるプロバイダーです。
【開示】このコンテンツは第三者によって提供されています。crypto.newsもこの記事の著者も、このページに記載された製品を支持していません。ユーザーは、会社に関連する行動を取る前に、自分自身で調査を行うべきです。
