ジョージア州の銀行員による詐欺事件
ジョージア州の元銀行員が、顧客から約$931,500を盗む手助けをし、その資金をCoinbaseアカウントに送金したとして連邦の告発に直面しています。検察によると、彼女はその役割に対して$1,000以上を受け取ったとされています。
事件の概要
盗難は、アトランタに本拠を置くAmeris Bankが保持していた顧客情報から始まりました。メルセデス・ヘンリーは、当時アトランタ地域のいくつかの支店でユニバーサルバンカーとして働いており、彼女は6人の顧客の口座番号やその他の識別情報を使用して、彼らの口座を暗号通貨取引所Coinbaseの口座にリンクさせたとされています。
司法省が9月28日に発表した告発の内容によると、2021年9月から11月の間に少なくとも6件の事例があったとされています。
検察は、リンクされたCoinbaseアカウントはヘンリーの共謀者によって管理されていたと述べています。米国検事のセオドア・S・ハーツバーグは、彼女が顧客の銀行口座からの送金を容易にするために機密情報を取得したと非難しています。
「ヘンリーと彼女の共謀者は、Ameris Bankの被害者の口座から約$931,500の不正送金を引き起こし、その資金は共謀者が管理するCoinbaseアカウントに送金されました。ヘンリーはこの計画に参加した見返りとして$1,000以上を受け取りました。」
法的手続きと調査
35歳のヘンリーは、ジョージア州ストーンマウンテン出身で、銀行詐欺、アクセスデバイス詐欺、贈賄の罪に直面しています。アクセスデバイス詐欺は、口座番号を含む支払い資格情報の不正使用を含みます。大陪審は9月22日に起訴状を提出し、ヘンリーは逮捕後の9月25日に連邦裁判所に出廷しました。
連邦捜査局（FBI）がこの事件を調査しており、アシスタントU.S.アトーニーのキャスリーン・ティオが起訴を担当しています。FBIアトランタの特別捜査官マーロ・グラハムは、これらの告発を消費者の銀行口座からの直接的な盗難と説明しています。
他の詐欺事件との関連
別の詐欺事件では、盗まれたお金や暗号が取引所の口座に到達するさまざまな方法が示されています。検察が6月に5年の懲役刑を確保した連邦事件では、詐欺の収益のほぼ$100百万が取引所にリンクされた銀行口座を通過したと述べています。
当局は、その投資詐欺操作に関連する暗号ウォレットから約$7.1百万を押収しました。ブルックリンの事件では、銀行記録を使用する従業員ではなく、Coinbaseサポートを装った人物が関与していました。この男は取引所のユーザーに暗号を移動させるように説得し、約100人の被害者がほぼ$16百万を失った後、今月判決を受けました。
Coinbaseの対応と消費者保護
Coinbaseは、東南アジアの詐欺ネットワークに関する別の調査で当局と協力しています。6月、取引所は司法省の広範な取り組みの中で、これらの操作に関連する$3百万以上の暗号資産を凍結したと報告しました。この凍結はAmerisの告発とは無関係です。
Coinbaseは、見知らぬ銀行や取引所のデビットを見つけた顧客に対して、取引記録を収集し、サポートチームに連絡するように指示しています。同社の無許可取引を報告するための指示には、認識できない第三者が資金を引き出した場合、地元当局への迅速な通知も求められています。
連邦規則は、アクセスデバイスを使用した無許可の電子送金と、使用しない送金を区別しています。消費者金融保護局の消費者責任規定は、通知のタイミングが潜在的な責任にどのように影響するかを扱っています。
適用される保護は、特定の取引の事実に依存します。他の暗号詐欺は、銀行記録へのアクセスではなく、なりすまし、フィッシング、または偽の取引所から始まることがよくあります。
ヘンリーのケースでは、検察は従業員が顧客の口座情報を使用して、銀行口座を彼女の共謀者が管理する口座に接続したと主張しています。連邦検察官は、暗号投資家が約$20百万の損失を引き起こす計画を立てたと主張しています。この事件は現在進行中です。
