ブラジル中央銀行の新しい暗号資産送金ルール
ブラジルの中央銀行は、2027年1月1日から特定の暗号資産送金に対して最大24時間の保留を義務付けることを発表しました。この措置は、同国のデジタル資産に関する規則に新たな詐欺防止の層を追加するものです。
Banco Central do Brasilは、8月7日に、$10,000を超える送金が外国の暗号プロバイダーまたは自己保管ウォレットに向けられる場合に関する決議BCB No. 584を発表しました。
新たな詐欺防止ルールは、外国の取引所や自己保管ウォレットへの送金を対象としています。この閾値は、1回の取引または同日における顧客の合計取引に適用されます。小規模な送金も、プロバイダーのリスクポリシーがより厳密な審査の理由を特定した場合、追加のレビューを受ける可能性があります。
中央銀行は、この措置が金融詐欺からの収益を迅速に移動させるために、安定したコインを含む仮想資産の使用が増加していることに対応したものであると述べています。
新しい詐欺防止ルールの詳細
新しい詐欺防止ルールの下では、対象となるプロバイダーは、適格な送金を進める前に資産を24時間保持しなければなりません。ただし、この措置は予防的なものであり、恒久的な凍結ではありません。プロバイダーは、規制当局が定めた条件が満たされた場合、全期間が終了する前にリスクレビューを完了し、送金を解放することができます。
プロバイダーは、送金が保留されている際に顧客に通知する必要があります。さらに、機関は詐欺事件、試みられた詐欺、および取られた是正措置の記録を保持しなければなりません。
これらの要件は、ブラジルの既存の支払い詐欺管理を仮想資産サービスに拡張し、迅速に決済される可能性のある取引をより多くの時間をかけてレビューすることをプロバイダーに許可します。
規制の拡大と影響
この送金ルールは、より広範な規制の拡大の一部です。7月、BCBは仮想資産サービスプロバイダーをその健全性フレームワークの下に分類し、2027年1月1日から資本、リスク管理、開示要件に従うことを開始すると発表しました。また、2028年6月30日までに、規模に関係なく、より厳しいセグメント4の監督カテゴリーに入る必要があります。
ブラジルの資本規則に関する関連報道では、このフレームワークは以前のライセンス、顧客資産の分離、およびコンプライアンス要件に基づいています。別途、以前に報告されたように、中央銀行は規制された国際的な電子外国為替チャネル内での支払いを決済するための仮想資産の使用を制限しています。
厳格な監視は、ブラジルの安定したコイン市場に対する新たな精査に続いています。国際通貨基金の7月の金融システム安定性評価は、ブラジルの暗号活動、特に米ドルにペッグされた安定したコインに関与する活動が2017年以降急速に成長していることを発見しました。
国際的な暗号フローは、従来の資本フローや名目GDPよりも早く増加していると述べています。暗号プロバイダーは、決議584が発効する前に、取引監視、顧客通知、および記録保持システムを適応させるために5か月未満の時間しかありません。
企業は、同じ顧客による1日の複数の取引にわたる$10,000の閾値を計算できるプロセスも必要です。一方、1月1日の締切は、いくつかの規制変更を同時に発効させます。
新しい送金管理に加えて、プロバイダーは資本およびリスク管理に関する追加の健全性要件の下で運営を開始します。この重複により、ブラジルは基本的な暗号ライセンスを超えて、規制されたプロバイダーが資産、送金、および金融リスクを管理する方法の継続的な監視に向かっています。
顧客にとって、新しいルールはすべての暗号引き出しに対して一般的な24時間の遅延を生じさせるものではありません。これは、海外のプロバイダーや自己保管ウォレットへの適格な送金、及び追加のリスク評価のために選択された他の取引を対象としています。プロバイダーは、レビューされた取引を早期に解放することもできるため、最終的な待機時間は各送金の状況に依存します。
