Program Pengawasan Percontohan CBN untuk Penyedia Layanan Aset Virtual
Bank Sentral Nigeria (CBN) telah meluncurkan program pengawasan percontohan untuk Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) dan memilih enam entitas sebagai kelompok pertama, di mana KuCoin menonjol sebagai satu-satunya bursa cryptocurrency global dalam daftar tersebut. Menurut laporan media lokal, fase awal program ini mencakup pemain pembayaran dan cryptocurrency Nigeria seperti cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin, dan Paystack, bersama dengan KuCoin yang melayani basis pengguna global dan memiliki volume signifikan di pasar cryptocurrency terbesar di Afrika.
Tujuan dan Rincian Program
Program percontohan ini dirancang untuk menguji bagaimana VASP yang terpilih beroperasi di bawah pengawasan langsung bank sentral, terkait isu-isu seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi, semuanya dalam kerangka Rekomendasi 15 dan 16 dari Financial Action Task Force (FATF). Pernyataan CBN yang dikutip oleh media seperti Leadership dan AInvest menggambarkan program ini sebagai upaya terstruktur untuk memahami model bisnis VASP, kontrol risiko, dan aliran data, serta mendorong peserta menuju kepatuhan penuh yang selaras dengan FATF.
Kewajiban Perusahaan yang Berpartisipasi
Dalam pengaturan ini, perusahaan yang berpartisipasi diwajibkan untuk terlibat dalam komunikasi regulasi yang teratur dan terstruktur dengan bank sentral dan lembaga lainnya. Mereka harus mengirimkan data berkala tentang kinerja Anti-Money Laundering (AML), Counter Financing of Terrorism (CFT), dan Counter Proliferation Financing (CPF), menjalani audit onboarding pelanggan dan Know Your Customer (KYC), penyaringan sanksi, pemantauan transaksi, serta menunjukkan rencana yang kredibel untuk melacak aliran lintas batas sesuai dengan Travel Rule untuk transfer cryptocurrency.
Durasi dan Harapan Program
Program percontohan ini diharapkan berlangsung selama enam hingga sembilan bulan. Meskipun tidak memberikan lisensi atau persetujuan formal, program ini membawa KuCoin dan platform lokal ke dalam apa yang disebut CBN sebagai “lingkungan yang terkontrol dan terstruktur” untuk pengawasan. Otoritas menyatakan bahwa tujuannya adalah untuk beralih dari pembatasan yang terfragmentasi ke rezim berbasis risiko yang dapat mengeliminasi pelaku buruk dan menjaga aliran cryptocurrency tahunan Nigeria yang mencapai $92,1 miliar dalam kerangka yang lebih stabil dan transparan.
Pentingnya Penunjukan KuCoin
Bagi KuCoin, ditunjuk dalam kelompok pertama bersama pemimpin fintech domestik adalah sinyal bahwa regulator Nigeria melihat bursa ini sebagai simpul likuiditas inti yang layak untuk dimasukkan ke dalam perimeter resmi. Analisis dari media regional mencatat bahwa program percontohan ini melibatkan “VASPs paling terlihat di Nigeria”, menunjukkan bahwa peran KuCoin dalam aktivitas cryptocurrency lokal membuatnya tidak terhindarkan untuk eksperimen pengawasan awal CBN. Pemilihan ini juga sejalan dengan narasi lebih luas KuCoin untuk meningkatkan posisi kepatuhannya di pasar berkembang, saat regulator dari Afrika hingga Asia memperketat aturan untuk bursa offshore setelah bertahun-tahun pertumbuhan yang sebagian besar tidak diatur.
Jika KuCoin dapat memenuhi tuntutan Nigeria terkait tata kelola, pemantauan, dan kepatuhan terhadap Travel Rule, ini akan memperkuat argumen bahwa platform global besar dapat beroperasi di bawah pengawasan domestik tanpa harus keluar dari pasar kunci.
