Penyelesaian Hukum Terhadap Uphold oleh Jaksa Agung New York
Jaksa Agung New York, Letitia James, telah berhasil mengamankan lebih dari $5 juta dari platform cryptocurrency, Uphold. Penyelesaian ini berkaitan dengan promosi Uphold terhadap CredEarn, sebuah produk tabungan kripto yang terhubung dengan Cred, LLC. Menurut pernyataan dari Kantor Jaksa Agung New York, Uphold mempromosikan CredEarn antara Januari 2019 dan Oktober 2020.
Produk ini dipasarkan kepada pengguna melalui platform dan aplikasi seluler Uphold sebagai produk tabungan kripto yang dapat diandalkan dengan imbal hasil bunga yang menarik.
Risiko dan Penipuan yang Ditemukan
Namun, penyelesaian tersebut mengungkapkan bahwa CredEarn berasal dari Cred, LLC, yang dipimpin oleh CEO Daniel Schatt. New York menilai bahwa produk ini menyesatkan bagi investor, karena pelanggan tidak mendapatkan informasi yang jelas mengenai risiko yang terkait dengan imbal hasil yang diiklankan.
Kantor Jaksa Agung juga menyatakan bahwa Uphold tidak menginformasikan kepada pelanggan bahwa Cred menggunakan dana tersebut untuk memberikan pinjaman berisiko kepada peminjam di China. Peminjam tersebut termasuk pemain video game berpenghasilan rendah yang tidak memiliki riwayat kredit dan akses terbatas ke layanan perbankan.
Klaim Asuransi yang Salah
Lebih lanjut, New York mengungkapkan bahwa Uphold memberi tahu pengguna bahwa Cred memiliki “asuransi komprehensif”. Namun, klaim tersebut ternyata tidak benar, karena tidak ada asuransi yang melindungi investor ritel dari kerugian aset digital pada saat itu. Cred mulai mengalami kerugian dari aktivitas peminjamannya pada Maret 2020 dan kemudian mengajukan kebangkrutan pada tahun yang sama, meninggalkan ribuan pelanggan Uphold dengan kerugian setelah mereka menempatkan aset digital mereka ke dalam CredEarn.
Imbas Penyelesaian dan Tindakan Selanjutnya
Berdasarkan penyelesaian ini, Uphold akan membayar lebih dari $5 juta secara langsung kepada pelanggan yang terdampak, jumlah yang lebih dari lima kali lipat dari biaya yang diperoleh Uphold dari pengaturan tersebut. Setiap dana yang berhasil dipulihkan oleh Uphold dari kasus kebangkrutan Cred juga akan disalurkan kepada investor yang dirugikan.
Selain itu, Kantor Jaksa Agung menyatakan bahwa Uphold beroperasi tanpa pendaftaran broker atau pialang komoditas yang diwajibkan. Dokumen penyelesaian menyebutkan bahwa aset digital dianggap sebagai komoditas di bawah Undang-Undang Martin New York, dan Uphold gagal mendaftar saat menawarkan kripto dan mempromosikan CredEarn.
Pernyataan dari Pihak Terkait
Letitia James menegaskan, “Investor harus dapat mempercayai saran industri yang mereka terima.”
Uphold sendiri membantah beberapa poin dalam kerangka hukum yang diajukan oleh negara. CEO Uphold, Simon McLoughlin, menyatakan bahwa dia “sangat kecewa” dan menyebut pernyataan Jaksa Agung sebagai “sangat tidak akurat.”
Upaya Penegakan Hukum di Sektor Kripto
Penyelesaian ini terjadi di tengah upaya New York untuk memperkuat penegakan hukum di sektor kripto. Bulan lalu, negara bagian tersebut juga menggugat Coinbase dan Gemini terkait penawaran pasar prediksi, dengan tuduhan bahwa produk tersebut melanggar undang-undang perjudian negara bagian. CFTC kemudian menggugat New York di pengadilan federal, berargumen bahwa undang-undang federal memberinya wewenang atas pasar prediksi.
Perselisihan ini menunjukkan bagaimana regulator negara bagian dan federal masih memperdebatkan kontrol atas sebagian pasar kripto.
