Regulasi Penyedia Layanan Aset Virtual di Zimbabwe
Unit Intelijen Keuangan (FIU) dari Bank Cadangan Zimbabwe telah mewajibkan semua penyedia layanan aset virtual (VASPs) untuk mendaftar secara resmi dengan badan regulasi. Mandat publik yang dikeluarkan oleh FIU pada tanggal 16 Juni ini memperkuat transisi pemerintah menuju model regulasi yang terintegrasi dan diawasi untuk perusahaan cryptocurrency.
Dorongan regulasi ini berasal dari Undang-Undang Keuangan No. 7 tahun 2025, yang disahkan pada bulan Desember 2025, yang mengubah Pasal 2 dari Undang-Undang Pencucian Uang dan Hasil Kejahatan Zimbabwe. Amandemen ini secara resmi memasukkan penyedia layanan aset virtual, atau VASPs, ke dalam definisi hukum dari “institusi keuangan.”
Peraturan Pendaftaran VASPs
Dengan menggunakan kekuasaan yang baru diperluas ini, Menteri Keuangan Zimbabwe mengesahkan Peraturan Pendaftaran Penyedia Layanan Aset Virtual Pencucian Uang dan Hasil Kejahatan pada 10 Juni 2026, di bawah Instrumen Hukum 99 tahun 2026. Berdasarkan undang-undang yang baru diberlakukan ini, setiap individu atau badan hukum yang menyediakan atau memfasilitasi pertukaran cryptocurrency dan mata uang fiat harus mendaftar secara hukum. Ketentuan ini juga berlaku untuk entitas yang menyediakan layanan kustodi dan layanan keuangan terkait cryptocurrency.
Tujuan dan Peringatan FIU
Menurut pernyataan yang dirilis oleh FIU, tujuan utama dari kerangka baru ini adalah untuk memastikan kepatuhan, khususnya dalam menyelaraskan Zimbabwe dengan standar internasional untuk pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. FIU telah ditunjuk sebagai otoritas pengawas utama yang bertanggung jawab untuk menegakkan langkah-langkah hukum ini.
“Pendaftaran dengan FIU untuk tujuan AML/CFT tidak, dengan sendirinya, merupakan otorisasi untuk menjalankan bisnis di Zimbabwe,” bunyi pemberitahuan publik tersebut.
VASPs masih diwajibkan untuk secara independen memperoleh persetujuan operasional, lisensi, atau otorisasi yang diperlukan dari otoritas domestik terkait lainnya, seperti Bank Cadangan Zimbabwe (RBZ) atau Komisi Sekuritas dan Bursa Zimbabwe, tergantung pada model bisnis mereka.
Risiko Pasar Cryptocurrency
Bersamaan dengan mandat pendaftaran, FIU juga mengeluarkan pengingat kepada publik mengenai sifat pasar cryptocurrency yang melekat dan berisiko tinggi. Regulator menekankan bahwa pendaftaran tidak menghilangkan bahaya finansial atau bertindak sebagai jaminan terhadap kerugian. FIU menyoroti beberapa risiko kunci yang harus dipertimbangkan dengan hati-hati oleh para investor, termasuk:
- Volatilitas cryptocurrency
- Serangan siber
- Penipuan
- Kecurangan
FIU juga memperingatkan bahwa, tidak seperti perbankan tradisional, pengguna cryptocurrency memiliki mekanisme pemulihan atau kompensasi yang terbatas atau bahkan tidak ada. Zimbabwe telah memformalkan dan melegalkan sektor cryptocurrency-nya di bawah Instrumen Hukum 99 tahun 2026.
