Penangguhan Operasi ATM Crypto Cryptolink oleh AUSTRAC
Agen intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, telah menangguhkan operasi ATM crypto Cryptolink selama tiga bulan setelah menemukan kegagalan dalam pelaporan transaksi dan mengangkat kekhawatiran yang berkelanjutan mengenai penanganan aktivitas berisiko tinggi oleh perusahaan tersebut. Penangguhan pendaftaran Cryptolink sebagai penyedia layanan aset virtual mulai berlaku sejak 9 Agustus, yang mengakibatkan perusahaan tersebut tidak dapat mengoperasikan 96 ATM Bitcoin-nya selama periode tersebut.
Kekhawatiran Regulator
CEO AUSTRAC, Brendan Thomas, menyatakan bahwa regulator tetap khawatir tentang kemampuan Cryptolink dalam mengelola transaksi berisiko tinggi melalui ATM crypto-nya. Tindakan ini mengikuti perjanjian yang dapat ditegakkan yang dikenakan pada operator tersebut pada Oktober 2025, terkait dengan kegagalan kepatuhan yang diidentifikasi oleh Cryptocurrency Taskforce agensi tersebut.
Cryptolink mengoperasikan mesin yang memungkinkan pelanggan menukar uang tunai dengan Bitcoin, dengan sebagian besar dari 96 ATM yang dimilikinya terletak di kota-kota besar seperti Sydney, Melbourne, dan Brisbane. Dalam menjelaskan alasan penangguhan, AUSTRAC menyebutkan bahwa Cryptolink telah gagal memenuhi persyaratan pelaporan dasar, terutama kewajiban yang melibatkan laporan transaksi ambang batas. Perusahaan juga tidak merespons permintaan informasi dari regulator, menurut AUSTRAC.
“Sebagai bagian dari fokus kami yang berkelanjutan pada mata uang digital sebagai risiko pencucian uang, AUSTRAC memiliki kekhawatiran yang berkelanjutan tentang kemampuan perusahaan untuk mengelola transaksi berisiko tinggi melalui ATM-nya,” kata Thomas.
Tindakan Regulasi Sebelumnya
Sebelum penangguhan ini, Cryptolink sudah menjadi subjek tindakan regulasi. Pada Oktober 2025, perusahaan tersebut memasuki perjanjian yang dapat ditegakkan dengan AUSTRAC setelah Cryptocurrency Taskforce mengidentifikasi dugaan pelanggaran yang melibatkan pelaporan transaksi yang terlambat dan kekurangan dalam penilaian risikonya. AUSTRAC juga mengeluarkan pemberitahuan pelanggaran kepada Cryptolink senilai A$56,340 sebagai bagian dari tindakan penegakan sebelumnya, yang kemudian dibayar oleh perusahaan.
Penangguhan pendaftaran selama tiga bulan kini mencegah Cryptolink dari menyediakan layanan aset virtual terdaftar yang dicakup oleh perintah tersebut, secara efektif menonaktifkan jaringan ATM Bitcoin Australia-nya selama periode penangguhan. Penangguhan ini terjadi setelah lebih dari satu tahun pengawasan regulasi terhadap sektor ATM crypto di Australia, yang telah berkembang pesat dan menarik perhatian dari otoritas kejahatan keuangan. Australia kini memiliki pasar ATM crypto terbesar di kawasan Asia-Pasifik.
Statistik dan Dampak Penipuan
Menteri Dalam Negeri Tony Burke menyatakan bahwa jumlah mesin ATM crypto di Australia telah meningkat dari 23 enam tahun lalu menjadi sekitar 2.000. Burke juga mengungkapkan bahwa Australia telah menjadi pasar ATM crypto terbesar ketiga di dunia, sementara otoritas telah mengaitkan beberapa aktivitas yang melibatkan mesin tersebut dengan penipuan, pencucian uang, dan aktivitas kriminal lainnya. Menurut data AUSTRAC, 85% dana yang melewati ATM crypto di antara pengguna dengan volume tertinggi terkait dengan penipuan atau pengirim uang.
AUSTRAC telah meningkatkan pengawasannya terhadap operator beberapa bulan sebelumnya. Pada Maret 2025, agensi tersebut memperingatkan penyedia ATM crypto tentang kepatuhan terhadap aturan pencucian uang sebelum melakukan penyelidikan terarah ke sektor tersebut. Pada bulan Juni, regulator memperkenalkan batas transaksi tunai sebesar A$5,000 untuk setoran dan penarikan di ATM crypto. Operator juga diharuskan untuk melakukan pemeriksaan ketat terhadap pelanggan dan menempatkan peringatan penipuan di mesin mereka.
Kasus Penipuan dan Tindakan Regulator
AUSTRAC juga mendokumentasikan kasus di mana penipu mengarahkan korban untuk mentransfer uang melalui ATM crypto. Polisi Tasmania melaporkan pada Juli 2025 bahwa 15 korban telah kehilangan sekitar A$2,5 juta melalui penipuan yang melibatkan ATM crypto. Rata-rata korban berusia 65 tahun dan kehilangan sekitar A$165,000, sementara satu orang kehilangan A$750,000. Detektif Sersan Turner menyatakan bahwa beberapa korban mengalami konsekuensi yang mempengaruhi rencana pensiun mereka dan memaksa mereka untuk menjual aset sebelum bergantung pada pembayaran dukungan sosial.
Penipuan yang terjadi meliputi penipuan cinta, penipuan investasi, penyamaran otoritas pemerintah, dan penipuan dukungan teknologi. Dalam kasus-kasus tersebut, penipu membujuk atau menekan korban untuk menyetor uang tunai di ATM crypto dan mengirimkan aset digital yang dihasilkan ke dompet yang dikendalikan oleh penipu. Transaksi cryptocurrency yang dikirim ke dompet yang dikendalikan penipu umumnya tidak dapat dibalik, menciptakan masalah tambahan bagi korban.
Perbandingan dengan Selandia Baru
Pendekatan Australia berbeda dengan yang diadopsi di Selandia Baru, yang mengumumkan larangan terhadap ATM crypto pada Juni 2025 untuk mencegah penjahat mengubah uang tunai ilegal menjadi aset digital. Otoritas Australia, sebaliknya, bergerak menuju batasan yang lebih ketat, pemeriksaan pelanggan, dan pengawasan regulasi terhadap operator.
Persyaratan regulasi untuk bisnis crypto di Australia terus berkembang di luar sektor ATM. Mulai 1 Juli 2026, aturan perjalanan crypto Australia akan memperkenalkan persyaratan data tambahan untuk transfer aset virtual yang ditangani oleh bisnis yang diatur. Kerangka kerja AUSTRAC mencakup layanan seperti pertukaran crypto-ke-fiat dan crypto-ke-crypto, transfer aset virtual, kustodi, dan layanan tertentu terkait penawaran token.
Di bawah panduan regulator, bisnis yang menangani transfer yang dicakup harus mengumpulkan, memverifikasi, dan mengirimkan informasi tertentu tentang pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi. Untuk transfer yang melibatkan dompet yang dihosting sendiri, AUSTRAC mengharuskan lembaga pengirim untuk menentukan apakah dompet penerima bersifat kustodian atau dihosting sendiri. Meskipun informasi tidak perlu disampaikan kepada lembaga lain ketika tidak ada perantara yang diatur lainnya, bisnis tetap harus mengumpulkan dan memverifikasi informasi pembayar serta memperoleh informasi penerima dan pelacakan yang relevan.
Persyaratan tersebut berlaku bersamaan dengan sistem pelaporan intelijen keuangan yang sudah ada di Australia. AUSTRAC sebelumnya melaporkan telah menerima lebih dari 2 juta laporan transaksi ambang batas dan lebih dari 450.000 laporan masalah mencurigakan selama periode pelaporan sebelumnya. Praktik pelaporan Cryptolink telah menarik perhatian regulasi beberapa bulan sebelum penangguhan terbaru, dengan perjanjian yang dapat ditegakkan pada Oktober 2025 yang mengharuskan perusahaan untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi oleh Cryptocurrency Taskforce AUSTRAC. Perusahaan tersebut membayar pemberitahuan pelanggaran senilai A$56,340 yang terkait, sementara penangguhan pendaftaran VASP selama tiga bulan yang terbaru mulai berlaku pada 9 Agustus.
