Perubahan Aturan Perjalanan Cryptocurrency di Korea Selatan
Kabinet Korea Selatan telah menyetujui aturan baru pada 11 Agustus yang menghapus ambang batas minimum 1 juta won untuk pemeriksaan Aturan Perjalanan cryptocurrency. Perubahan ini memperluas persyaratan berbagi informasi untuk setiap transfer antara penyedia layanan aset virtual (VASP) domestik yang terdaftar. Komisi Layanan Keuangan (FSC) menyatakan dalam rilis resminya bahwa perubahan ini bertujuan untuk mencegah pengguna menghindari pengawasan dengan membagi transfer menjadi jumlah yang lebih kecil.
Keputusan ini menyelesaikan proses regulasi yang dimulai lebih awal tahun ini.
Unit Intelijen Keuangan Korea (KoFIU) telah mengusulkan perluasan aturan setelah menemukan bahwa sekitar 60% transfer antara VASP domestik berada di bawah ambang batas 1 juta won yang sebelumnya ada. Di bawah rezim yang berlaku, VASP pengirim harus memberikan informasi pengirim dan penerima ketika transfer domestik mencapai setidaknya 1 juta won. Setelah amandemen mulai berlaku, ambang minimum tersebut akan dihapus, dan kewajiban berbagi informasi akan berlaku terlepas dari nilai transaksi.
Perombakan Lisensi VASP dan Aturan Anti Pencucian Uang
Kabinet Korea juga menyetujui perombakan besar terhadap lisensi VASP dan aturan anti pencucian uang (AML). Perubahan signifikan mencakup tinjauan pemegang saham yang diperluas, batas rasio utang baru sebesar 200%, dan penghapusan total ambang batas aturan perjalanan ₩1 juta, yang kini berlaku untuk semua transfer. Platform penerima juga akan memiliki tanggung jawab yang lebih jelas. Mereka harus mengamankan informasi yang disediakan oleh pengirim dan dapat meminta informasi yang hilang atau menolak transfer jika data yang diperlukan tidak tersedia.
FSC mengutip satu kasus dugaan penghindaran yang melibatkan sekitar 200 juta won yang digunakan untuk membeli USDT sebelum 216 penarikan dilakukan dalam jumlah di bawah 1 juta won.
Perluasan ini mengikuti bulan-bulan debat regulasi. Seperti yang dilaporkan sebelumnya, Aliansi Pertukaran Aset Digital Korea Selatan telah mengangkat kekhawatiran tentang beban operasional yang ditimbulkan oleh proposal AML yang lebih luas. Aturan akhir juga menciptakan kerangka kerja berbasis risiko untuk transfer antara VASP Korea yang terdaftar dan bursa atau dompet pribadi luar negeri. Transfer ke platform asing yang diklasifikasikan sebagai risiko rendah dapat dilanjutkan, sementara transaksi yang melibatkan bursa asing lain atau dompet pribadi umumnya akan memerlukan pengirim dan penerima menjadi orang yang sama. Transaksi berisiko tinggi dapat dilarang.
Sistem Pemantauan dan Keterlacakan Pembayaran
Penyedia juga harus membangun sistem pemantauan transaksi mencurigakan internal untuk transfer minimal 10 juta won yang melibatkan VASP luar negeri atau dompet pribadi. Persyaratan ini mencerminkan kekhawatiran regulasi bahwa platform luar negeri dan dompet pribadi telah digunakan untuk menghindari kontrol pencucian uang yang ada.
Perlu dicatat bahwa pendekatan akhir lebih lunak dibandingkan dengan salah satu elemen dari proposal Maret. Draf sebelumnya meminta transfer minimal 10 juta won yang melibatkan platform atau dompet luar negeri untuk dilaporkan ke KoFIU terlepas dari tingkat risikonya. Setelah keberatan dari industri, versi akhir yang disetujui oleh Kabinet justru mengharuskan penyedia untuk mengoperasikan sistem pemantauan mereka sendiri.
Pendekatan ambang nol Korea Selatan akan berbeda dari model AS saat ini.
Pedoman FinCEN menyatakan bahwa Aturan Perjalanan AS umumnya berlaku untuk pengiriman yang memenuhi syarat sebesar $3,000 atau lebih. Sebaliknya, Korea Selatan akan mengharuskan berbagi informasi untuk setiap transfer VASP domestik yang tercakup setelah aturan barunya mulai berlaku.
Upaya Internasional dan Tanggal Penting
Perubahan ini juga sejalan dengan upaya internasional yang lebih luas untuk meningkatkan keterlacakan pembayaran. Standar FATF yang diperbarui mengharuskan penyedia aset virtual untuk memperoleh dan menyimpan informasi pengirim dan penerima. Dalam liputan kepatuhan sebelumnya, ambang batas yang berbeda di berbagai yurisdiksi diidentifikasi sebagai tantangan yang terus berlanjut bagi bursa yang beroperasi secara internasional.
Persyaratan transfer baru tidak mulai berlaku pada 20 Agustus. FSC menyatakan bahwa ketentuan pendaftaran VASP dan aturan mengenai sanksi terhadap mantan karyawan mulai berlaku pada tanggal tersebut. Perluasan Aturan Perjalanan dan persyaratan AML terkait transfer lainnya akan mulai berlaku enam bulan setelah dekrit secara resmi diumumkan. VASP yang ada juga diberikan periode tenggang satu tahun untuk beberapa persyaratan baru yang mencakup rasio utang, staf, infrastruktur komputer, dan kontrol internal.
Kerangka pendaftaran yang lebih luas akan memungkinkan regulator untuk memeriksa kesehatan keuangan, kualifikasi manajemen senior, dan pemegang saham utama dengan lebih dekat. Perubahan ini menambah lapisan lain pada pengawasan Korea Selatan yang semakin berkembang terhadap aktivitas cryptocurrency lintas batas.
Dalam liputan lintas batas sebelumnya, para pembuat undang-undang telah bergerak untuk menciptakan persyaratan pendaftaran bagi bisnis yang menangani transfer aset virtual internasional. Bagi bursa dan pengguna, tanggal berikutnya yang perlu diperhatikan adalah pengumuman resmi dekrit, karena itu akan memulai hitungan mundur enam bulan untuk aturan transfer baru. KoFIU juga berencana untuk terus mengawasi VASP saat perusahaan memperbarui sistem mereka untuk menangani informasi identitas pada transfer yang sebelumnya berada di bawah ambang batas.
