Regulator di Negara Bagian Washington Mencabut Lisensi Coinflip
Regulator di Negara Bagian Washington sedang berupaya mencabut lisensi Coinflip dan memberlakukan denda sebesar $1,03 juta akibat dugaan pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh kios crypto tersebut. Tuduhan ini juga mencakup permintaan pengembalian dana kepada konsumen serta larangan bagi perusahaan dan CEO-nya.
Departemen Institusi Keuangan Negara Bagian Washington (DFI) mengumumkan pada 3 September bahwa mereka telah mengajukan tuduhan terhadap GPD Holdings LLC, yang beroperasi sebagai Coinflip, dan CEO Benjamin Weiss. Tindakan penegakan hukum ini bertujuan untuk mencari sanksi, pengembalian dana, dan pembatasan setelah terungkapnya dugaan pelanggaran terhadap Undang-Undang Layanan Uang Seragam Washington.
DFI menyatakan, “Kami berusaha untuk mencabut lisensi Coinflip, melarang perusahaan dan individu yang bertanggung jawab dari industri, serta memerintahkan mereka untuk membayar denda sebesar $1.029.600.”
Tuduhan ini muncul setelah pemeriksaan pada tahun 2025 yang diduga mengidentifikasi praktik kepatuhan dan manajemen risiko yang tidak memadai. DFI menekankan bahwa bisnis kios crypto Coinflip menghadirkan risiko penipuan yang lebih tinggi bagi lansia, yang menyumbang lebih dari 50% dari total bisnis Coinflip di Washington.
Pelanggaran dan Risiko Penipuan
Penipuan yang melibatkan ATM crypto yang menargetkan konsumen rentan telah menarik perhatian yang semakin besar dari pihak berwenang. Direktur DFI, Charlie Clark, menyatakan, “Pekerjaan pemeriksaan oleh regulator negara bagian sangat penting, dan DFI akan mengambil tindakan untuk mengatasi masalah ketika perusahaan gagal memenuhi harapan kepatuhan.”
Pernyataan tuduhan sepanjang 13 halaman, yang dikeluarkan pada 26 Agustus, menuduh bahwa Coinflip tidak memiliki kontrol anti-pencucian uang yang memadai dan membiarkan beberapa pelanggan melakukan transaksi tanpa informasi identifikasi yang diperlukan. Tuduhan ini juga mencakup:
- Pemantauan transaksi yang tidak memadai
- Batasan yang tidak ditegakkan
- Laporan regulasi yang tidak akurat
- Laporan transaksi mata uang yang terlambat
- Pengungkapan biaya yang tidak jelas
- Tumpukan peringatan transaksi yang tertunda selama berbulan-bulan
DFI lebih lanjut menuduh bahwa Coinflip gagal mempertahankan cakupan obligasi jaminan yang memadai selama sebagian periode yang ditinjau dan tidak segera melaporkan hubungan perbankan tertentu, tindakan hukum, serta pelanggaran data yang mempengaruhi pelanggan di Washington.
Pengawasan Terhadap Kios Crypto
Tuduhan ini muncul di tengah pengawasan yang lebih luas terhadap kepatuhan kios crypto dan risiko pencucian uang. Perusahaan ini juga diduga tidak memiliki kebijakan pengembalian dana yang sesuai dan gagal mengembalikan dana kepada setidaknya 15 pelanggan dalam periode yang ditentukan.
Penipuan kios crypto telah menarik perhatian di luar Washington. Anggota legislatif federal telah memperkenalkan undang-undang untuk mencegah penipuan ATM crypto setelah warga Amerika melaporkan kerugian sekitar $389 juta akibat penipuan ATM dan kios crypto selama tahun 2025. Orang dewasa berusia 60 tahun ke atas melaporkan sekitar $257,5 juta dari kerugian tersebut, menurut data FBI.
Skema umum melibatkan penelepon yang menyamar sebagai lembaga pemerintah, bank, petugas penegak hukum, atau profesional investasi, sebelum mengarahkan korban untuk menyetor uang tunai di kios crypto. Praktik pencegahan penipuan yang sudah mapan termasuk memverifikasi permintaan yang tidak terduga secara independen dan menolak tuntutan untuk mengirim cryptocurrency di bawah tekanan.
Perintah Pengembalian Dana
Perintah yang diusulkan akan mengharuskan pengembalian dana kepada berbagai kelompok pelanggan di Washington yang melakukan transaksi mulai 1 September 2023. Pelanggan berusia 60 tahun atau lebih akan menerima biaya transaksi dan markup, sementara pelanggan tertentu yang diidentifikasi dalam lampiran rahasia akan menerima jumlah transaksi penuh mereka, termasuk biaya dan markup.
Tuduhan dari Washington ini mengikuti tindakan serupa terhadap Coinflip di beberapa negara bagian lainnya. Misalnya, Texas mengeluarkan perintah persetujuan pada Juli 2023 dan Februari 2026 terkait pengiriman uang stablecoin tanpa lisensi, dengan sanksi sebesar $31.600 dan $40.839,75, masing-masing.
Pengajuan di Washington juga mengidentifikasi perintah persetujuan dari Departemen Perdagangan Minnesota yang diajukan pada Desember 2024. Jaksa Agung Iowa, Brenna Bird, menggugat Coinflip pada Februari 2025 atas dugaan biaya yang berlebihan dan sering kali tersembunyi, sementara Jaksa Agung Missouri juga menggugat Coinflip pada bulan Mei, mencari restitusi, larangan operasional, dan sanksi hingga $1,826 juta.
Coinflip memasuki perintah Texas tanpa mengakui pelanggaran dan menyebut gugatan Missouri tidak berdasar. Pengajuan di Washington masih merupakan pernyataan tuduhan dan bukan perintah penegakan akhir. Coinflip dan Weiss dapat meminta sidang administratif untuk membantah tuduhan, pengembalian dana yang diusulkan, pencabutan lisensi, denda, dan larangan industri.
DFI juga mencari biaya penyelidikan sebesar $3.837, biaya penuntutan, dan akses berkelanjutan ke catatan perusahaan yang relevan. Coinflip secara resmi telah meluncurkan kios mata uang digitalnya, yang juga dikenal sebagai mesin teller otomatis (ATM), di Meksiko, menandai peluncuran keduanya.
