Peringatan dari Pengawas Anti-Pencucian Uang Uni Eropa
Pengawas Anti-Pencucian Uang (AMLA) Uni Eropa telah memperingatkan bahwa berakhirnya periode transisi untuk Markets in Crypto-Assets (MiCA) telah meningkatkan risiko kepatuhan bagi perusahaan kripto. Hal ini terjadi saat pelanggan berpindah ke penyedia layanan yang telah mendapatkan lisensi di seluruh blok Uni Eropa. Menurut Bruna Szego, Ketua AMLA, perusahaan kripto yang keluar dari pasar Uni Eropa dapat menghadapi lonjakan permintaan penarikan dari pelanggan, sementara penyedia layanan aset virtual (VASPs) yang berlisensi mungkin kesulitan untuk mengelola jumlah pengguna baru yang besar tanpa mengorbankan standar kepatuhan yang ada.
Risiko dan Tindakan yang Diperlukan
Dalam pengarahan yang berlangsung pada hari Rabu di depan Komite Urusan Ekonomi dan Moneter Parlemen Eropa, Szego menyatakan bahwa perusahaan yang menghentikan operasinya harus siap menghadapi peningkatan aktivitas pelanggan saat pengguna mentransfer aset mereka sebelum layanan dihentikan. Ia juga menekankan bahwa penyedia berlisensi yang menerima pelanggan baru harus memastikan bahwa prosedur pencegahan pencucian uang tetap efektif selama masa transisi ini.
Peringatan ini muncul setelah periode transisi 18 bulan untuk MiCA berakhir pada 1 Juli, yang mengharuskan penyedia layanan aset kripto (CASPs) untuk mendapatkan otorisasi agar dapat terus melayani pelanggan di Uni Eropa.
Sebelumnya, Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) telah menginstruksikan perusahaan yang tetap tidak berlisensi setelah tenggat waktu untuk segera mengambil langkah-langkah untuk menghentikan operasi mereka di UE, sehingga memaksa pelanggan untuk berpindah ke penyedia yang berlisensi.
Panduan dan Rencana Laporan AMLA
Sebelum tenggat waktu 1 Juli, AMLA juga telah mengeluarkan catatan nasihat yang menguraikan risiko pencucian uang yang terkait dengan berakhirnya periode transisi. Dalam panduan tersebut, AMLA menetapkan harapan bagi perusahaan yang menutup bisnis mereka di UE dan bagi penyedia berlisensi yang menerima pelanggan baru agar kontrol pencegahan pencucian uang tetap efektif selama proses migrasi.
Selama pengarahan di parlemen, Szego mengungkapkan bahwa AMLA berencana untuk menerbitkan laporan sebelum akhir tahun yang akan mengkaji risiko pencucian uang di seluruh sektor kripto, serta praktik pengawasan yang diterapkan oleh otoritas nasional. Ia menambahkan bahwa AMLA sedang memperluas kemampuan analitik blockchain-nya untuk memperkuat pengawasan terhadap penyedia layanan aset kripto.
Menurut Szego, laporan tersebut akan membandingkan bagaimana regulator mengawasi CASPs di seluruh negara anggota dan mengidentifikasi perbedaan yang mungkin memerlukan tindak lanjut terkoordinasi antara AMLA dan otoritas nasional.
Upaya Pengawasan Pasca-Lisensi
Komentar terbaru ini merupakan bagian dari upaya pengawasan pasca-lisensi di Eropa. Pada 11 Juli, ESMA meluncurkan Tindakan Pengawasan Bersama yang mencakup sampel kustodian kripto yang diotorisasi oleh MiCA untuk menguji ketahanan operasional di berbagai area, termasuk manajemen kunci pribadi, kontrol transaksi, respons insiden, dan ketergantungan pada penyedia teknologi pihak ketiga.
ESMA menyatakan bahwa tinjauan ini bertujuan untuk menguji apakah perusahaan yang diotorisasi dapat mempertahankan perlindungan operasional yang efektif dalam praktiknya, bukan hanya mengandalkan lisensi MiCA mereka, menjadikannya salah satu latihan pengawasan terkoordinasi pertama setelah periode transisi berakhir.
