Irlandia Memasukkan Cryptocurrency dalam Kerangka Tindakan Kejahatan Keuangan
Irlandia telah secara tegas memasukkan aset cryptocurrency dalam kerangka tindakan terbaru untuk memerangi kejahatan keuangan. Pada hari Kamis, pemerintah meluncurkan Penilaian Risiko Nasional baru mengenai pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi, bersamaan dengan rencana aksi 30 poin untuk memperkuat respons negara. Penilaian tersebut mengidentifikasi penyalahgunaan aset cryptocurrency sebagai salah satu dari berbagai ancaman yang berkembang, mencatat penipuan yang semakin canggih, teknologi baru, dan kerentanan dalam jaringan keuangan global.
Langkah-Langkah Utama dalam Rencana Aksi
Di antara langkah-langkah utama dalam rencana tersebut, menurut Departemen Keuangan, adalah perlindungan yang ditingkatkan di sekitar aset cryptocurrency dan keuangan digital. Ketentuan spesifik mengenai cryptocurrency menugaskan Otoritas Pengatur Perjudian Irlandia untuk menetapkan standar industri dalam menerima “kegiatan terkait cryptocurrency sebagai sumber dana,” memastikan bahwa perusahaan melakukan uji tuntas yang tepat dan memverifikasi keabsahan dana tersebut. Langkah ini dijadwalkan untuk dilaksanakan pada kuartal kedua tahun 2027. Standar ini bertujuan untuk memastikan bahwa dana yang masuk ke bisnis yang diatur berasal dari sumber yang sah, sebagai bagian dari pengetatan kontrol yang lebih luas di sekitar cryptocurrency dan perjudian.
Bank Sentral juga diarahkan untuk membangun “pemahaman sistematis” tentang bagaimana teknologi baru, termasuk kecerdasan buatan (AI), menciptakan kerentanan baru dan alat baru untuk upaya anti-pencucian uang. Rencana yang lebih luas ini mengandalkan pengawasan yang lebih ketat di berbagai sektor. Ini memberikan pengawas Anti-Money Laundering (AML) kekuasaan baru untuk mengenakan denda, membuat klub perjudian anggota pribadi tunduk pada lisensi wajib, memperkenalkan aturan “loop tertutup” yang mengembalikan pembayaran perjudian ke akun setoran asli, meningkatkan transparansi atas kepemilikan perusahaan, dan menciptakan kerangka kerja untuk menjalankan penyelidikan pencucian uang bersamaan dengan penyelidikan pajak dan cukai.
Penilaian Risiko dan Ancaman
Penilaian risiko yang menyertainya menilai ancaman pencucian uang secara keseluruhan di Irlandia sebagai moderat dan ancaman pendanaan terorisme sebagai rendah, sambil mencatat bahwa jaringan kriminal “semakin menggabungkan metode berbasis uang tunai tradisional dengan inovasi digital,” termasuk aset cryptocurrency, jaringan pengirim uang, dan “teknik pelapisan yang kompleks.”
“Para penjahat semakin canggih, memanfaatkan teknologi, beroperasi lintas batas, dan beradaptasi dengan cepat terhadap perubahan,” kata Tánaiste dan Menteri Keuangan Simon Harris saat peluncuran tersebut. Ia menambahkan bahwa pemerintah “tidak dapat diam di hadapan ancaman ini,” dan menekankan bahwa kejahatan keuangan tidak tanpa korban, merujuk pada “orang tua yang kehilangan tabungan mereka, keluarga yang ditipu, dan komunitas yang dirugikan oleh aktivitas kriminal.”
Peta Jalan Praktis untuk Respons Kejahatan Keuangan
Menteri Kehakiman Jim O’Callaghan menyebut rencana tersebut sebagai “peta jalan praktis” untuk menjaga respons Irlandia tetap “efektif, proporsional, dan sesuai tujuan,” yang akan dilaksanakan bersama An Garda Síochána, Revenue, Bank Sentral, dan regulator lainnya. Fokus yang diperbarui ini muncul setelah kasus cryptocurrency yang menarik perhatian di Irlandia. Pada bulan Maret, Biro Aset Kriminal membongkar salah satu dari 12 dompet Bitcoin yang terkait dengan seorang pengedar narkoba yang dihukum, bagian dari penyitaan 6.000 BTC pada tahun 2019 yang sejak itu membengkak menjadi sekitar $383 juta.
