Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan Mengawasi Penyedia Layanan Aset Virtual
Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan telah merujuk sekitar 40 penyedia layanan aset virtual yang tidak terdaftar kepada pihak berwenang untuk penyelidikan dan memperingatkan konsumen tentang risiko yang terkait dengan bisnis crypto yang tidak sah. FIU, yang beroperasi di bawah Komisi Layanan Keuangan, mengungkapkan pada hari Selasa bahwa puluhan operator yang tidak terdaftar telah dilaporkan kepada penegak hukum.
Persyaratan Pendaftaran untuk Penyedia Layanan Aset Virtual
Menurut regulator, setiap perusahaan yang ingin menyediakan layanan aset virtual di Korea Selatan harus mendaftar dengan FIU dan memenuhi persyaratan, seperti sertifikasi Sistem Manajemen Keamanan Informasi, sesuai dengan Undang-Undang Transaksi Keuangan Khusus negara tersebut. Perusahaan asing yang menawarkan layanan kepada penduduk Korea Selatan juga harus mematuhi aturan pendaftaran yang sama, kata FIU.
Risiko bagi Pengguna
Pihak berwenang menyatakan bahwa operator yang tidak terdaftar berada di luar cakupan Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual Korea Selatan dan Undang-Undang Transaksi Keuangan Khusus. Badan tersebut memperingatkan bahwa pengguna platform semacam itu menghadapi risiko lebih besar terhadap kebocoran data pribadi dan serangan siber, sementara layanan itu sendiri dapat disalahgunakan untuk menyembunyikan hasil kriminal atau memfasilitasi pencucian uang.
FIU juga memperingatkan bahwa pelanggan mungkin kesulitan untuk memulihkan kerugian jika seorang operator menerima pembayaran tetapi gagal mengirimkan aset virtual. Badan tersebut menambahkan bahwa beberapa pengguna telah menghadapi biaya berlebihan yang tidak diungkapkan dengan jelas sebelumnya.
Target Bisnis Crypto Luar Negeri
FIU mengatakan penyelidik telah mengidentifikasi kasus di mana bisnis crypto luar negeri secara efektif menargetkan pengguna Korea Selatan sambil berusaha menyembunyikan operasi domestik. Pihak berwenang mengutip contoh di mana perusahaan mengorganisir kampanye perekrutan pelanggan melalui Telegram dan ruang obrolan terbuka KakaoTalk, tetapi melakukan dukungan pelanggan dalam bahasa Inggris untuk menghindari perhatian regulator.
Regulator juga melaporkan contoh di mana bisnis pertukaran mata uang swasta menjual stablecoin dan aset digital lainnya langsung kepada mahasiswa internasional, wisatawan, pekerja asing yang tinggal di Korea Selatan, dan individu yang lebih memilih untuk tidak mengungkapkan identitas mereka. Layanan tersebut menukarkan aset virtual dengan mata uang fiat, seperti won Korea.
Peringatan untuk Konsumen
Badan tersebut lebih lanjut memperingatkan konsumen tentang aktivitas promosi di platform media sosial. Pihak berwenang mengatakan beberapa individu menerima biaya dari penyedia layanan aset virtual luar negeri sebagai imbalan untuk mengiklankan bisnis tersebut melalui saluran YouTube, grup Telegram, dan ruang obrolan online.
Konsumen yang mencurigai adanya aktivitas aset virtual ilegal dapat mengajukan laporan kepada FIU, Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), atau lembaga penegak hukum, kata regulator. Individu juga dapat mengajukan keluhan langsung kepada pihak berwenang penyelidik.
Upaya Penegakan Hukum dan Kerangka Kerja Baru
Seorang pejabat otoritas keuangan mengatakan lembaga akan terus melakukan upaya penegakan hukum yang terkoordinasi terhadap aktivitas aset virtual ilegal. Pejabat tersebut menambahkan bahwa regulator berencana untuk mempertahankan pemantauan berkelanjutan melalui informasi publik dan memperluas penyelidikan bersama dengan lembaga terkait.
Peringatan ini muncul saat Korea Selatan bersiap untuk memperkenalkan kerangka kerja yang diatur untuk transfer aset virtual lintas batas pada bulan Desember. Amandemen terhadap Undang-Undang Transaksi Valuta Asing akan mengharuskan perusahaan yang menyediakan layanan transfer aset digital internasional untuk mendaftar dengan Kementerian Ekonomi dan Keuangan serta melaporkan transaksi melalui sistem pemantauan valuta asing Bank of Korea.
Minat terhadap pembayaran dan pengiriman berbasis blockchain telah meningkat di negara tersebut. SBS Biz melaporkan minggu ini bahwa pengiriman uang luar negeri yang diproses melalui lima bursa cryptocurrency terbesar yang menggunakan won Korea meningkat dari 34,02 triliun won pada tahun 2022 menjadi 163,55 triliun won pada tahun 2025.
Lembaga keuangan juga telah meningkatkan aktivitas di sektor ini, dengan Toss Bank baru-baru ini menandatangani perjanjian dengan Solana Foundation untuk memeriksa layanan pengiriman dan penyelesaian berbasis stablecoin. Secara terpisah, Komisi Layanan Keuangan mengumumkan rencana minggu lalu untuk memperluas kerangka sandbox regulasi untuk mencakup legislasi terkait aset digital, termasuk Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual, saat pihak berwenang mempertimbangkan jalur baru bagi layanan blockchain dan fintech untuk beroperasi di bawah pengawasan regulasi.
