Sidang Subkomite di Capitol Hill Mengenai Penipuan Crypto
Berita mengenai penipuan crypto yang mendesak muncul di Capitol Hill pada hari Selasa, ketika Komite Keamanan Dalam Negeri DPR mengadakan sidang subkomite bersama. Sidang ini membahas bagaimana organisasi kriminal transnasional memanfaatkan penipuan crypto, penipuan online, dan ekstorsi digital untuk mencuri dari warga Amerika. Pada pagi hari Selasa, Subkomite Keamanan Perbatasan dan Penegakan Hukum serta Keamanan Siber dan Perlindungan Infrastruktur berkumpul di Ruang 310 Gedung Kantor DPR Cannon untuk sidang berjudul “Penipuan Online, Penipuan Crypto, dan Ekstorsi Digital: Sebuah Pemeriksaan tentang Bagaimana Jaringan Kriminal Transnasional Menargetkan Warga Amerika.”
Saksi dan Data Penipuan
Cynthia Kaiser, wakil presiden senior dari Halcyon Ransomware Research Center, bersaksi sebagai saksi, memberikan konteks teknis tentang bagaimana jaringan kriminal menggunakan alat ekstorsi digital bersamaan dengan skema penipuan investasi crypto untuk memaksimalkan kerugian korban dan meminimalkan jejak mereka. Sidang ini merujuk pada lonjakan aktivitas kriminal transnasional yang telah terdokumentasi. Laporan IC3 FBI mencatat 859.532 keluhan penipuan pada tahun 2024 dengan kerugian mencapai $16,6 miliar. Penipuan investasi, terutama skema “pig butchering” yang dioperasikan dari Asia Tenggara, menyebabkan kerugian sebesar $5,8 miliar dari total tersebut. Korban yang berusia 60 tahun ke atas mengalami kerugian tertinggi di antara kelompok usia lainnya.
Struktur Jaringan Kriminal
Jaringan yang menjadi fokus sidang ini tidak terorganisir secara longgar. Mereka merupakan operasi industri yang memiliki struktur perusahaan, real estat, dan hubungan perbankan internasional. Laporan Kejahatan Crypto Chainalysis 2026 mencatat bahwa Huione Group menerima $39,6 miliar dalam transaksi hanya pada tahun 2025 setelah FinCEN menetapkannya sebagai perhatian utama pencucian uang di bawah Undang-Undang USA PATRIOT. Prince Group, sebuah organisasi kriminal transnasional yang berbasis di Kamboja dan mengoperasikan kompleks penipuan kerja paksa, dikenakan sanksi oleh OFAC pada bulan Oktober 2025 dengan 146 target yang ditetapkan di seluruh jaringan.
Model Penipuan dan Penegakan Hukum
Model “pig butchering” adalah skema dominan: penipu membangun kepercayaan dengan korban selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan melalui hubungan palsu sebelum mengarahkan mereka ke platform investasi crypto yang menipu. Setelah dana disetorkan, platform tersebut ditutup. Hasilnya bergerak melalui perusahaan cangkang, dompet crypto, dan jaringan pencucian uang profesional yang berbasis di Asia Tenggara sebelum dikonversi atau dikonsolidasikan. TRM Labs menemukan bahwa jaringan ini telah menjadi lebih profesional setiap tahun, dengan alat AI yang kini mengurangi waktu yang diperlukan untuk membangun kepercayaan dengan korban.
Peningkatan Penegakan dan Tantangan
Otoritas AS telah meningkatkan penegakan secara signifikan. Mereka menyita lebih dari $61 juta dalam Tether yang terkait dengan skema “pig butchering” di Carolina Utara saja, dan penyitaan Prince Group pada bulan Oktober 2025 yang melibatkan sekitar 127.271 Bitcoin digambarkan sebagai penyitaan keuangan terbesar dalam sejarah Amerika pada saat itu. Total hasil ilegal yang disita atau disita pada tahun 2025 yang terkait dengan aktivitas penipuan melebihi $15 miliar menurut Chainalysis.
Tantangan struktural yang terus-menerus adalah yurisdiksi. Jaringan kriminal beroperasi dari negara-negara dengan perjanjian kerja sama penegakan hukum yang lemah. Korban memindahkan dana melalui bursa crypto yang berbasis di AS sebelum uang tersebut mencapai dompet luar negeri, menjadikan jalur domestik sebagai titik intervensi yang paling mudah diakses. Kongres sedang mempertimbangkan undang-undang, termasuk Dismantle Foreign Scam Syndicates Act, yang akan membentuk gugus tugas antar lembaga dan memberikan wewenang untuk sanksi yang ditargetkan terhadap operator kompleks dan perantara keuangan mereka.
Kesimpulan Sidang
Sidang ini mencolok karena apa yang tidak dilakukannya: tidak menganggap crypto itu sendiri sebagai masalah. Fokusnya adalah pada organisasi kriminal transnasional yang mengeksploitasi teknologi tersebut. Kerangka tersebut penting untuk lingkungan regulasi seputar Undang-Undang CLARITY dan undang-undang stablecoin, di mana industri telah berargumen bahwa aturan yang jelas dapat mengurangi penggunaan ilegal dengan menciptakan jalur masuk yang diatur dengan persyaratan kepatuhan yang kuat. Kongres yang menganggap crypto sebagai alat kejahatan akan menulis undang-undang yang berbeda dibandingkan dengan yang menganggapnya sebagai infrastruktur yang dieksploitasi oleh penjahat yang sebaliknya akan menggunakan jalur pembayaran lain.
