Bank Sentral Thailand Tingkatkan Pengawasan Transaksi Tunai dan Stablecoin
Bank Sentral Thailand merencanakan pemeriksaan yang lebih ketat terhadap setoran tunai besar dan transaksi stablecoin bernilai tinggi sebagai bagian dari kampanye melawan aliran modal tersembunyi. Bank of Thailand akan meminta pelanggan yang menyetor 5 juta baht, sekitar $150.000, atau lebih dalam bentuk tunai untuk menjelaskan dan mendokumentasikan asal uang tersebut. Pejabat mengharapkan aturan ini mulai berlaku pada kuartal keempat tahun 2026.
Bank sentral juga bekerja sama dengan Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand untuk memeriksa transaksi USDT besar. Menurut laporan dari The Nation, pejabat menemukan pola transaksi yang mungkin menyembunyikan pemilik manfaat atau menghindari saluran remitansi domestik. Tinjauan ini berfokus pada pelacakan siapa yang mengendalikan dana dan apakah platform yang diatur mengikuti aturan lokal.
Pemeriksaan Setoran dan Penarikan Tunai
Pemeriksaan setoran yang direncanakan memperluas kontrol yang diperkenalkan pada bulan April untuk penarikan tunai minimal 5 juta baht. Pelanggan yang melakukan penarikan tersebut harus memberikan alasan bisnis yang terverifikasi kepada bank dan menjelaskan mengapa mereka tidak dapat menggunakan transfer elektronik atau cek. Bank of Thailand menyatakan bahwa penarikan tunai bernilai tinggi kemudian turun sebesar 35%.
Gubernur Vitai Ratanakorn mengatakan bahwa pihak berwenang akan menjaga beberapa kontrol berjalan bersamaan daripada mengandalkan satu respons sementara. “Langkah-langkah yang kami terapkan bukanlah perbaikan jangka pendek,” katanya, menambahkan bahwa mereka memerlukan “strategi paralel yang beragam.”
Bank sekarang akan menghadapi pemeriksaan yang sesuai pada setoran besar, menutup celah antara uang tunai yang masuk dan keluar dari akun. Tinjauan USDT tidak berarti larangan terhadap stablecoin tersebut. SEC Thailand menambahkan USDT dan USDC ke dalam daftar cryptocurrency yang disetujui pada bulan Maret 2025.
Regulasi dan Pemantauan Transaksi
Bursa aset digital yang berlisensi dapat menggunakannya sebagai pasangan perdagangan dasar, sementara penerbit dan penyedia layanan yang diatur dapat menerimanya dalam transaksi tertentu. AS melaporkan pada saat itu bahwa persetujuan tersebut memperluas akses hukum ke USDT di platform Thailand yang diatur.
Penyelidikan saat ini justru menargetkan aliran yang tidak biasa besar, kepemilikan yang tidak jelas, dan kemungkinan upaya untuk memindahkan nilai di luar jalur remitansi resmi. Ini menempatkan pemantauan transaksi di samping aturan yang ada untuk perusahaan crypto berlisensi dan pemeriksaan pelanggan.
Thailand telah mengambil pendekatan campuran terhadap aset digital. Negara ini telah mengizinkan perdagangan crypto yang disetujui dan menguji penggunaan yang terkontrol sambil menjaga pembayaran crypto langsung dibatasi di banyak pengaturan domestik.
Inisiatif Lainnya dan Pengawasan
Crypto.news melaporkan bahwa SEC sedang mempersiapkan aturan untuk dana yang diperdagangkan di bursa crypto, derivatif, dan obligasi token selama tahun 2026. Bank of Thailand dan SEC juga mengawasi TouristDigiPay, sebuah program yang memungkinkan pengunjung asing yang memenuhi syarat untuk mengonversi crypto menjadi baht sebelum membayar melalui jaringan QR PromptPay.
Pengguna harus mendaftar dengan penyedia yang disetujui dan menyelesaikan pemeriksaan identitas. Model ini menjaga pedagang tetap dalam sistem pembayaran baht sambil memungkinkan konversi yang diatur dari aset digital.
Kampanye yang lebih luas juga mencakup bullion, uang kertas, gerbang pembayaran, dan akun mule. Bank harus melaporkan transaksi emas yang mencurigakan, termasuk pembelian online yang cepat diikuti oleh penarikan fisik pada hari yang sama.
The Nation melaporkan bahwa penarikan emas fisik bulanan turun dari sekitar 4.000 kilogram menjadi sekitar 700 kilogram setelah pengawasan yang lebih ketat.
Pejabat juga sedang mempelajari pertukaran uang kertas besar dan akun yang terkait dengan perjudian online. Tinjauan stablecoin menambahkan catatan blockchain ke dalam pekerjaan tersebut, tetapi regulator belum mengumumkan sanksi atau menyebutkan platform dalam laporan terbaru.
SEC akan menangani penegakan formal berdasarkan temuan tersebut. Pelanggan dan bursa sekarang menunggu panduan sebelum aturan setoran tunai kuartal keempat mulai berlaku. Pihak berwenang belum memberikan jadwal untuk menyelesaikan audit USDT atau menerbitkan temuan transaksinya.
