한국의 자금세탁 방지 규정 개정
한국은 8월 11일 내각에서 승인된 자금세탁 방지 규정에 따라 국내 암호화폐 플랫폼과 해외 거래소 또는 자가 호스팅 지갑 간의 송금을 강화할 예정이다. 금융위원회는 등록된 가상 자산 서비스 제공업체가 이러한 송금에 대해 위험 기반 통제를 적용하고, 1천만 원 이상의 금액에 대해 내부 의심 거래 모니터링을 운영해야 한다고 밝혔다.
송금 규정의 변화
최종 프레임워크는 1천만 원 이상의 송금을 해외 거래소나 개인 지갑으로 보낼 경우 자동으로 의심스러운 것으로 간주하는 3월 제안보다 덜 엄격하다. 업계의 반발에 따라 FIU는 각 등록된 제공업체가 자체 통제 하에 위험을 평가하는 시스템으로 전환했으며, 단순히 금액이 기준을 초과했다고 해서 의심 거래 보고서를 제출할 필요는 없다.
“저위험 해외 거래소로의 송금은 진행될 수 있다.” – FSC
다른 해외 거래소나 자가 호스팅 지갑과 관련된 송금은 일반적으로 송신자와 수신자가 동일한 경우에만 허용되며, 고위험 상대방과의 송금은 금지될 수 있다고 FSC는 밝혔다. 이 규정은 또한 대규모 송금에 대한 검사를 강화한다.
송금에 대한 추가 요구 사항
News1에 따르면, 국내 거래소는 거래가 높은 위험을 나타낼 경우 해외 계좌가 고객의 것임을 증명하는 자료, 송금 목적 또는 자금 출처와 같은 추가 증거를 요구할 수 있다. FSC는 모든 송금에 대해 이러한 항목을 요구하는 보편적인 문서 체크리스트를 발표하지 않았다.
한국은 Bybit, MEXC 및 HTX 앱이 로컬 Google Play에서 제거된 이후 해외 암호화폐 플랫폼으로의 송금을 강화하고 있다. 개정된 규정에 따라 거래소는 이전에 보도된 바와 같이, 한국은 등록된 국내 VASP 간 송금에 대한 100만 원의 여행 규칙 기준을 폐지했다.
규제 당국의 대응
개정된 규정은 모든 송금에 대해 크기와 관계없이 신원 정보를 동반해야 한다. 수신 제공업체는 또한 필요한 정보를 확보해야 하며, 누락된 데이터를 요청하거나 확인할 수 없는 경우 송금을 거부할 수 있다. 강화된 송금 체계는 여러 해외 거래소에 대한 안드로이드 접근이 더 어려워진 이후 도입되었다.
Google은 한국을 대상으로 하는 암호화폐 거래소 및 소프트웨어 지갑의 개발자가 한국 금융정보분석원에 VASP 보고서를 성공적으로 제출해야 한다고 요구한다. 이전에 보도된 바와 같이, 7월 동안 최소 29개의 해외 거래소 앱이 한국 Google Play 스토어에서 사용할 수 없게 되었으며, Bybit와 MEXC가 포함된다.
미래의 규제 방향
한국 규제 당국은 또한 등록되지 않은 운영자를 직접 추적하고 있다. FIU는 약 40개의 등록되지 않은 암호화폐 사업체를 법 집행 기관에 통보하고 등록된 기업에 대해 보고되지 않은 제공업체와 거래하지 말 것을 경고했다. 규제 당국은 또한 앱 마켓과 통신 당국에 불법적으로 운영되는 서비스에 대한 접근을 제한할 것을 요청했다.
암호화폐 송금 조항은 VASP 등록 검토 및 기타 사항을 다루는 별도의 개정안이 발효되는 8월 20일에 시작되지 않는다. FSC는 여행 규칙 확대와 해외 송금 AML 요구 사항이 개정된 법령이 공포된 후 6개월 후에 발효될 것이라고 밝혔다.
이러한 일정은 국내 거래소가 위험 분류, 모니터링 절차 및 검증 프로세스를 구축할 시간을 제공한다. 또한 사용자는 모든 1천만 원 송금이 자동으로 차단되거나 보고될 것이라고 가정해서는 안 된다. 최종 규칙은 모니터링 프레임워크를 요구하며, 개별 거래의 처리는 상대방 위험 및 제공업체의 평가에 따라 달라질 것이다.
“지나치게 제한적인 규정이 P2P 거래 또는 비공식 채널을 통한 거래의 증가로 이어질 수 있다.” – 익명의 업계 관계자
규제 당국은 새로운 프레임워크가 해외 플랫폼과 자가 호스팅 지갑의 자금세탁 위험을 해결하면서 저위험 거래를 허용하기 위한 것이라고 밝혔다.
