Law and Ledger: 암호화폐 법률 뉴스
Law and Ledger는 암호화폐 법률 뉴스에 초점을 맞춘 뉴스 세그먼트로, 디지털 자산 상거래에 중점을 둔 법률 회사인 Kelman Law가 제공합니다. 이번 주에는 규제 기관과 법원이 디지털 자산을 둘러싼 인프라에 집중했습니다. 주요 이슈로는 토큰화된 증권, 고객 자금 보호, 스테이블코인 경쟁, 그리고 국경 간 사기가 있습니다.
검사 우선 순위 및 규제 제재
아래의 발전 사항들은 검사 우선 순위, 합의된 규제 제재, 새로 제출된 민사 소송, 그리고 형사 기소의 다양한 법적 영향을 보여줍니다.
10월 23일, SEC는 2027 회계연도 검사 우선 순위를 발표했습니다. 검사 부서는 토큰화 및 진화하는 시장 인프라를 주의 깊게 살펴봐야 할 분야로 식별했습니다.
이들은 토큰화와 관련된 청산 기관의 통제를 검사하고, 규제 시스템 준수 및 무결성에 따라 규제를 받는 기관들이 토큰화된 증권을 어떻게 다루는지 검토할 것입니다. 우선 순위는 디지털 자산 비즈니스에 간접적으로 영향을 미칠 가능성이 있는 문제로도 확장됩니다. 검사관들은 중개업체의 자금 세탁 방지 프로그램, 사이버 보안, 제3자 서비스 제공업체, 거래 시스템, 이전 대리인의 신기술 사용, 그리고 새로운 제품 및 비즈니스 활동에 대한 통제를 검토할 것입니다.
기본적인 부서 보고서는 직원 성명서로, 규칙이나 위원회 해석이 아닙니다. 이는 새로운 법적 의무를 생성하지 않으며, 모든 토큰화 관련 기업이 검사받는다는 것을 의미하지 않습니다. 그러나 SEC가 감독 자원을 어디에 집중할 가능성이 있는지를 유용하게 나타냅니다. 따라서 토큰화된 제품을 개발하는 등록된 기업은 실제 운영이 공개된 내용 및 서면 절차와 일치하는지 검토해야 합니다.
Coinbase의 벌금 및 규제 책임
10월 22일, 아일랜드 중앙은행은 아일랜드 전자 화폐 규정 2011에 따른 보호 및 아웃소싱 요구 사항 위반에 대해 Coinbase Ireland Limited에 대해 합의된 €3,252,618의 벌금을 발표했습니다. Coinbase는 2020년 11월 1일부터 2025년 8월 19일 사이에 발생한 위반 사실을 인정했습니다.
중앙은행의 집행 발표에 따르면, Coinbase Ireland는 보호 통제를 구현하기 위해 미국에 본사를 둔 Coinbase Group의 법인에 과도하게 의존했으며, 이러한 기능을 감독할 충분한 현지 전문성이 부족했습니다.
규제 기관은 또한 시스템 설계 및 통제 테스트가 불충분하여 지정된 보호 계좌가 장기간 자금이 부족한 상태로 남아 있었고, 에스컬레이션 및 보고 프로세스가 부족하다고 판단했습니다. 할인되지 않은 금전적 처벌은 €4,646,597이었으나, 30%의 합의 할인으로 약 €3.25 백만으로 줄어들었습니다.
주주 소송 및 스테이블코인 경쟁
10월 22일, Circle 주주이자 전 직원인 J. Benjamin Greenberg가 미국 컬럼비아 지구 연방 법원에 Greenberg v. Trump et al., No. 1:26-cv-03686를 제기했습니다. 연방 문서에는 도널드 트럼프 대통령, World Liberty Financial, 여러 관련 법인, Steven C. Witkoff, 그리고 Circle Internet Group이 피고로 명시되어 있습니다.
Greenberg는 World Liberty와 관련된 두 건의 UAE 거래가 헌법의 외국 보수 조항을 위반하고 Circle에 불공정한 피해를 주었다고 주장합니다. Circle의 USDC 스테이블코인은 World Liberty의 USD1과 경쟁하고 있습니다.
형사 고발 및 국제 사기 사건
10월 23일, Zheng Zhao가 네덜란드에서 송환된 후 로스앤젤레스 연방 법원에 출두했습니다. 법무부는 Zhao가 캄보디아의 사기 센터를 통해 운영되는 국제 암호화폐 투자 사기 네트워크에 참여했다고 주장하며, 174명의 미국 피해자를 대상으로 했다고 밝혔습니다.
형사 고발은 단지 주장만 포함되어 있으며, Zhao는 유죄가 입증될 때까지 무죄로 간주됩니다.
이 송환은 해외 피고, 외국 은행 계좌, 그리고 스테이블코인 이체가 반드시 미국의 집행을 넘어서는 사건이 아님을 보여줍니다. 피해자와 변호사에게는 신속함이 여전히 중요합니다: 커뮤니케이션, 은행 기록, 지갑 주소, 거래 해시, 플랫폼 스크린샷, 그리고 거래소 계좌 정보는 계좌가 사라지거나 자산이 추가 지갑을 통해 이동하기 전에 보존되어야 합니다.
규제, 소송, 준수, 또는 디지털 자산 회수 문제에 직면한 기업이나 개인은 Kelman PLLC에 연락하여 상황과 적용 가능한 법적 옵션에 대해 논의할 수 있습니다.
