러시아의 암호화폐 규제 강화
러시아는 암호화폐 및 디지털 권리를 기록하는 데 사용되는 디지털 예치 계좌 개설 시 납세자 식별 번호(INN)를 필수적으로 요구하게 되었다. 이는 국가의 새롭게 규제된 암호화폐 시장에서 신원 확인을 강화하기 위한 조치이다.
“자금 세탁 방지 시스템을 위해 고객의 INN은 새로운 필수 식별자가 된다,”고 그라체바는 말했다. “이는 암호화폐로 수행되는 거래의 투명성을 보장하기 위한 것이다.”
러시아 연방 금융 모니터링 서비스(Rosfinmonitoring)는 9월 9일, 고객이 러시아 디지털 예치 계좌를 개설할 때 개인 납세자 번호(INN)를 제공해야 한다고 밝혔다. 이 요구 사항은 암호화폐 계좌에 대해 세금 번호를 필수 식별자로 만들며, 일반 은행 계좌를 개설할 때 러시아 은행이 일반적으로 INN을 요구하지 않는 것과는 대조적이다.
디지털 예치소의 역할
디지털 예치는 고객의 암호화폐 및 디지털 권리 기록을 유지하기 때문에 이 시스템의 핵심 부분을 형성한다. 러시아 중앙은행은 이미 7월에 디지털 통화 계좌, 자본 및 등록을 규제하는 요구 사항을 포함한 예치소 및 거래소에 대한 세부 규칙을 제안한 바 있다.
러시아의 개정된 자금 세탁 방지 법은 디지털 예치소와 디지털 금융 자산을 발행하는 정보 시스템 운영자가 익명 고객이나 가명으로 계좌를 개설하는 것을 금지하고 있다. 60,000 루블을 초과하는 거래의 경우, 규칙은 관련 당사자에 대한 보다 상세한 정보를 수집하고 전송할 것을 요구한다.
거래 정보 요구 사항
개인 지불자의 경우, 필요한 정보에는 개인의 전체 이름, 디지털 계좌 번호 또는 지갑 식별자, 거주지 또는 등록 주소, 생년월일 및 해당되는 경우 납세자 식별 번호가 포함될 수 있다. 개인 수령자에게 필요한 정보에는 전체 이름, 디지털 계좌 또는 주소 식별자, 거주 국가 및 도시, 그리고 가능한 경우 INN이 포함될 수 있다.
법인은 이름, 디지털 계좌 또는 주소 식별자, 위치 및 납세자 번호에 대한 별도의 식별 요구 사항을 충족해야 한다. 60,000 루블 이하의 거래는 개인의 이름과 디지털 계좌 번호 또는 주소 식별자를 포함한 더 작은 정보 요구 사항의 적용을 받는다.
규제 시스템의 도입
이러한 식별 규칙은 블라디미르 푸틴 대통령이 8월 4일 러시아의 암호화폐 법에 서명한 후 도입된 규제 시스템의 일환이다. 핵심 조항은 9월 1일 발효되어 암호화폐 거래소, 중개인, 디지털 예치소 및 기타 중개인을 감독되는 국내 시장으로 포함시켰다.
비자격 투자자는 지식 테스트를 통과해야 하며, 각 중개인을 통해 연간 최대 300,000 루블의 적격 암호화폐를 구매할 수 있다. 자격을 갖춘 투자자도 테스트를 거쳐야 하지만 동일한 연간 구매 한도는 없다.
암호화폐의 법적 지위
러시아 중앙은행은 비트코인, 이더리움 및 USDT를 시장 자본화, 유동성 및 해외 거래 이력을 기준으로 조직된 거래에 적합한 자산으로 제안했다. 암호화폐는 러시아 내에서 일반 상품 및 서비스의 지불 수단으로 금지되어 있으며, 새로운 법적 프레임워크는 특정 국경 간 결제에 대한 사용을 허용한다.
이미 암호화폐 거래 서비스를 운영하는 기업들은 새로운 체제에 따라 준수할 수 있는 전환 기간을 부여받았으며, 기존 제공자는 2027년 7월 1일까지 등록을 완료해야 한다. 대형 금융 기관들은 이 프레임워크에 따라 자체 서비스를 준비하고 있다.
미래 전망
스베르뱅크는 12월 1일까지 암호화폐 거래, 보관 및 결제 인프라를 도입하고 디지털 예치소를 출시할 계획이지만, 서비스의 자산, 고객 적격성 규칙, 수수료 또는 인출 조건에 대해서는 아직 공개하지 않았다. 디지털 예치소에 대한 필수 INN 요구 사항은 러시아 당국이 납세자 번호와 은행 계좌를 연결하는 별도의 계획을 추진하는 가운데 시행되고 있다.
러시아 중앙은행은 2027년 출시 예정인 Antidrop 플랫폼을 위한 준비의 일환으로 이 메커니즘을 개발하고 있다. 이 시스템은 소위 돈 세탁꾼, 즉 불법 자금을 수령하거나 이체하기 위해 자신의 은행 정보를 사용하도록 허용하는 개인의 계좌를 식별하는 데 도움을 주기 위한 것이다.
전통적인 은행 서비스의 경우, INN은 일반적으로 필수 식별자가 아니다. 고객은 일반적으로 번호를 제공하지 않고도 은행 및 중개 계좌를 개설하거나 신용을 받을 수 있다. 암호화폐 예치소는 Rosfinmonitoring이 암호화폐 거래에 대한 새로운 감독 권한을 받으면서 더 엄격한 식별 규칙에 따라 운영될 것이다.
스베르CIB 투자 연구소는 8월 말 러시아의 규제된 암호화폐 시장이 첫 해에 3.5조에서 4조 루블의 거래를 처리할 수 있을 것으로 추정했다. 스베르뱅크 부회장 아나톨리 포포프는 연간 거래량이 2029년까지 약 7.5조 루블에 이를 수 있다고 말했다. 기존 암호화폐 서비스 제공자는 2027년 7월까지 등록을 완료해야 하며, 특정 전송 제한 및 비거주 디지털 예치소에 대한 후속 조항은 2027년 7월 1일 발효될 예정이다.
