한국 금융정보분석원(FIU)의 암호화폐 사업체 접근 제한 요청
한국 금융정보분석원(FIU)은 두 개의 등록되지 않은 암호화폐 사업체에 대한 국내 접근 제한을 요청하고, 해당 사업체의 금융법 위반 혐의로 세 명의 운영자를 수사 의뢰했다. 10월 30일 연합뉴스 보도에 따르면, FIU는 금융서비스위원회 산하에서 운영되며, 통신심의위원회에 TetherMax와 SuperTrust의 온라인 서비스 접근 차단을 요청했다.
“이번 추천으로 FIU가 수사 기관에 보고한 등록되지 않은 암호화폐 사업체의 총 수는 47개에 이르렀다.”
이 요청은 디지털 자산 거래소 연합(DAXA)의 추천에 따른 것으로, DAXA는 TetherMax, SuperTrust 및 Aegis Ventures를 등록되지 않은 가상 자산 서비스 제공자로 의심하고 있다. Aegis Ventures는 별도의 웹사이트나 모바일 애플리케이션을 운영하지 않기 때문에 접근 차단 요청에서 제외되었다. 그러나 세 개의 사업체 모두 필수 등록 없이 운영한 혐의로 수사 당국에 추천되었다.
한국의 암호화폐 서비스 등록 요건
한국의 특정 금융정보법에 따르면, 지역 고객에게 암호화폐 서비스를 제공하는 사업체는 운영하기 전에 FIU에 등록해야 한다. 이 요구 사항은 국내 기업과 한국 거주자를 대상으로 하는 외국 플랫폼 모두에 적용되며, 사업체가 해외에 기반을 두고 있더라도 마찬가지이다.
등록되지 않은 가상 자산 활동을 한 것으로 판명된 운영자는 최대 5년의 징역형 또는 5천만 원의 벌금에 처해질 수 있다. 이번 조치는 접근 제한 요청에 불과하며, 통신심의위원회가 제안된 차단을 시행할지 여부를 결정할 책임이 있다.
이전의 조치와 새로운 사업체 확인
한국 당국은 이미 등록 절차를 완료하지 않고 지역 고객에게 서비스를 제공한 여러 외국 암호화폐 거래소에 대해 유사한 조치를 취한 바 있다. 이달 초 FIU는 10월 6일과 7일에 실시된 규제 검토 후 KuCoin, MEXC 및 BingX가 운영하는 27개 암호화폐 웹사이트에 대한 접근 제한을 명령했다. 당시 당국은 44개의 등록되지 않은 암호화폐 운영자를 수사 기관에 보고했다. 새로 확인된 세 개의 사업체는 이 숫자를 47로 증가시켰다.
10월의 제한 조치는 등록이 되어 있지 않은 해외 거래 플랫폼에 대한 이전 조치에 따른 것으로, 이들 플랫폼의 애플리케이션이 국내 앱 스토어를 통해 제공되었음에도 불구하고 등록이 되어 있지 않았다. FIU는 등록되지 않은 암호화폐 사업체가 부정 자금 세탁에 악용될 수 있다고 경고했다.
한국의 암호화폐 규제 강화
FIU는 등록된 사업체에 적용되는 규제 감독 밖에서 운영되기 때문이다. crypto.news가 이전에 보도한 바에 따르면, 규제 당국은 6월까지 약 40개의 등록되지 않은 운영자를 확인하고 고객에게 잠재적인 사기, 해킹 및 개인 데이터 위험에 대해 경고했다.
일부 해외 플랫폼은 텔레그램과 카카오톡을 통해 한국 고객에게 접근하고, 다른 사업체는 스테이블코인과 법정 통화를 포함한 개인 암호화폐 교환 서비스를 제공했다. 당국은 특정 운영자가 등록된 거래소와 같은 공개적인 존재를 유지하지 않고 지역 고객에게 도달하기 위해 온라인 커뮤니티와 홍보 채널을 사용했다고 밝혔다.
한국은 지난 1년 동안 FIU에 등록하지 않은 암호화폐 사업체에 대한 접근을 제한하기 위한 여러 조치를 도입했다. 7월, OKX는 4일간의 중단 후 한국의 구글 플레이 스토어에 복귀했지만, Bybit의 애플리케이션은 여전히 지역 사용자에게 제공되지 않았다.
이러한 제한은 한국에서 배포되는 암호화폐 거래소 및 지갑 애플리케이션이 지역 가상 자산 서비스 제공자 등록 규정을 준수해야 한다는 구글의 요구 사항에 따른 것이다. 별도로, 한국은 8월에 암호화폐 전송 요건을 강화하고, 해외 가상 자산 제공자와의 거래를 처리하는 등록된 사업체에 추가 의무를 부과했다.
이러한 조치는 해당 사업체가 암호화폐 전송과 관련된 정보를 수집하고 검증하도록 요구하며, 수신 제공자는 누락된 세부 정보를 요청하거나 필요한 정보를 검증할 수 없는 경우 전송을 거부할 수 있다.
FIU의 직접 수사 권한 제안
한편, 한국 국회의원들은 8월에 FIU에 등록되지 않은 암호화폐 사업체에 대한 직접 수사 권한을 부여하는 제안을 도입했다. 제안된 개정안은 기관이 의심되는 위반 사항을 조사하고 범죄 수사를 요청할 수 있도록 하여, 주로 경찰에 대한 추천에 의존하지 않도록 한다.
이 제안은 FIU가 2022년 8월부터 2025년 8월 사이에 추천한 25개의 등록되지 않은 암호화폐 운영자 중 23개에 대한 수사를 경찰이 중단한 것에 대한 우려에 따른 것이다. FIU는 최신 집행 조치에 대해 새로 확인된 운영자와 한국 고객에게 서비스를 계속하려는 사업체가 사용하는 대체 웹사이트에 대한 신속한 검토를 요청할 계획이라고 밝혔다.
이 기관은 등록된 가상 자산 서비스 제공자 및 수사 당국에 보고된 등록되지 않은 사업체 목록에 대한 공개 접근을 확대할 예정이다.
