National Risk Assessment ng Luxembourg
Inilabas ng Luxembourg ang kanilang 2025 National Risk Assessment (NRA) kung saan itinuturing na mataas ang panganib ng mga tagapagbigay ng serbisyo para sa virtual assets (VASPs) sa mga kaso ng money laundering. Ang ulat ay naglalarawan ng mga pangunahing alalahanin kung paano naaapektuhan ng industriya ng cryptocurrency ang mga kaso ng pinansyal na kriminalidad.
Ayon sa NRA, ang likas na panganib na dulot ng mga VASPs ay itinuturing na ‘Mataas’, batay sa mga salik gaya ng dami ng transaksyon, uri ng mga kliyente, mga channel ng distribusyon, legal na istruktura, at ang pandaigdigang saklaw ng operasyon. Naunang inilarawan sa ulat ng NRA noong 2020 ang mga VASPs bilang isang umuusbong na panganib matapos ang masusing pagsusuri ng mga likas na panganib ng money laundering (ML) na nagmumula sa mga virtual assets.
Ang isang susunod na ulat noong 2022 ay tinukoy ang mga panganib na may kinalaman sa mga crypto asset at virtual currencies bilang napakataas, na pinatunayan ng kanilang kakayahang umabot sa mga pandaigdigang hangganan sa pamamagitan ng internet.
Regulasyon ng Cryptocurrency sa EU
Sa kasalukuyan, ang European Union (EU), kung saan kasama ang Luxembourg bilang isang pangunahing miyembro, ay nagtatrabaho patungo sa regulasyon ng industriya ng cryptocurrency. Isang mahalagang bahagi ng kanilang pagsisikap ay ang Markets in Crypto-Assets (MiCA) framework, na naglalayong pag-isahin ang regulasyon ng crypto sa lahat ng 27 miyembrong bansa ng EU.
Mula noong Enero, nagsimula nang mag-aplay ng mga lisensya ang mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto asset upang makapag-operate nang legal sa EU. Kasama sa mga ito ang cryptocurrency exchange na Kraken na naglunsad ng regulated derivatives trading, kasama ang Crypto.com na naging lisensyado rin sa parehong buwan.
Ang MiCA ay naglalaman din ng mga bagong kinakailangan para sa mga stablecoin. Gayunpaman, ang pinakamalaking stablecoin na USDt (USDT) mula sa Tether ay tumangging sumunod sa mga bagong alituntunin at na-de-list sa Crypto.com, Coinbase, at Binance.
Pagsugpo sa Money Laundering
Habang lumalawak ang papel ng cryptocurrencies sa pinansyal na ecosystem, tumataas din ang kanilang paggamit para sa money laundering. Kamakailan, inaresto ng pulisya sa Hong Kong ang 12 tao na kasangkot sa isang cross-border money laundering scheme gamit ang cryptocurrency at higit sa 500 dummy bank accounts, na nagresulta sa paglalaba ng 118 milyong Hong Kong dollars (mga 15 milyong dolyar).
Bukod dito, iniulat na inaresto ng mga taga-utos ng batas sa Europa ang 17 na suspek mula sa isang “mafia crypto bank” na nahaharap sa mga paratang ng paglalaba ng mahigit 21 milyong euros (mga 23.5 milyong dolyar) na nakilala sa mga kriminal na aktibidad sa Gitnang Silangan at Tsina. Mula sa mga pagsisiyasat, narekober ang 4.5 milyong euros (mga 5 milyong dolyar) na halaga ng mga ari-arian, kabilang ang cash, crypto, 18 sasakyan, apat na shotgun, at ilang electronic device.
