บทนำ
กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ (DOJ) ได้เน้นย้ำถึง คดีฉ้อโกงที่มีชื่อเสียงสามคดี ซึ่งมีบทบาทสำคัญของ สกุลเงินดิจิทัล ในรายงานประจำปี 2025 ที่เผยแพร่เมื่อวันพฤหัสบดี โดยระบุถึงการบังคับใช้ที่เพิ่มขึ้นเมื่อสินทรัพย์ดิจิทัลกลายเป็นส่วนหนึ่งของแผนการฉ้อโกงแบบดั้งเดิม
สถิติการฉ้อโกง
คดีเหล่านี้เกิดขึ้นในปีที่ทำลายสถิติซึ่งอัยการได้ตั้งข้อหา 265 จำเลย ด้วยความสูญเสียจากการฉ้อโกงที่ตั้งใจเกินกว่า 16 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งมากกว่าปีที่แล้วเป็นสองเท่า
หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ตามรายงานของแผนกอาชญากรรมของ DOJ แผนกฉ้อโกงดำเนินการผ่านหน่วยเฉพาะทางสี่หน่วย ได้แก่:
- หน่วยกฎหมายว่าด้วยการทุจริตต่างประเทศ
- หน่วยการตลาดรัฐบาลและการฉ้อโกงผู้บริโภค
- หน่วยสุขภาพและความปลอดภัย
- หน่วยการฉ้อโกงด้านการดูแลสุขภาพ
คดีฉ้อโกงที่สำคัญ
รายงานนี้เน้นย้ำถึงบทบาทที่เพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัลในการดำเนินการฉ้อโกงขนาดใหญ่ ในหนึ่งในคดีดังกล่าว Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz, และ Jorge Kinds ถูกตั้งข้อหากับแผนการฉ้อโกง amniotic wound allograft มูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งอ้างว่าได้ทำให้เกิดการจ่ายเงิน Medicare ที่ไม่เหมาะสมมากกว่า 600 ล้านดอลลาร์
“อัยการกล่าวว่าจำเลยได้มุ่งเป้าไปที่ผู้ป่วยสูงอายุและผู้ป่วยระยะสุดท้ายด้วยการปลูกถ่ายที่ไม่จำเป็นทางการแพทย์”
หน่วยงานได้ยึดทรัพย์สินมูลค่ากว่า 7.2 ล้านดอลลาร์ รวมถึงบัญชีธนาคารและสกุลเงินดิจิทัล
การดำเนินการปราบปราม
กระทรวงยุติธรรมยังได้กล่าวถึงการดำเนินการปราบปรามการฉ้อโกงด้านการดูแลสุขภาพแห่งชาติเมื่อปีที่แล้ว ซึ่งเป็นการดำเนินการที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของกระทรวง โดยมีการตั้งข้อหา 324 บุคคล ในแผนการที่เกี่ยวข้องกับความสูญเสียที่ตั้งใจเกินกว่า 14.6 พันล้านดอลลาร์
ในระหว่างการดำเนินการนั้น หน่วยงานได้ “ยึดเงินสด มูลค่ากว่า 245 ล้านดอลลาร์ รถยนต์หรู สกุลเงินดิจิทัล และทรัพย์สินอื่น ๆ “
กรณีที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล
เมื่อเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา Travis Ford อดีต CEO ของ Wolf Capital ถูกตัดสินจำคุก 60 เดือน ในคดีฉ้อโกงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 9.4 ล้านดอลลาร์ ซึ่งมีเป้าหมายไปที่นักลงทุนประมาณ 2,800 คน
“หลังจากสัญญาว่าจะ ‘ผลตอบแทน 1–2% ต่อวัน’ และเบี่ยงเบนเงินทุนเพื่อผลประโยชน์ส่วนตัว”
การตอบสนองของรัฐสภา
การดำเนินการบังคับใช้เกิดขึ้นในขณะที่สภาคองเกรสเคลื่อนไหวเพื่อจัดการกับการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล เมื่อเดือนที่แล้ว วุฒิสมาชิก Elissa Slotkin (D-MI) และ Jerry Moran (R-KS) ได้เสนอร่างกฎหมาย SAFE Crypto Act แบบสองพรรค
ซึ่งจะจัดตั้งหน่วยงานเฉพาะกิจของรัฐบาลกลางภายใน 180 วัน โดยมีเป้าหมายเพื่อลดการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลผ่านการประสานงานข้ามภาคส่วน
การเติบโตของการฉ้อโกงที่ใช้ AI
Alvin Bragg อัยการเขตแมนฮัตตันยังได้เรียกร้องให้ผู้ร่างกฎหมายของรัฐในเดือนนี้ทำให้การดำเนินการสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีใบอนุญาตเป็นอาชญากรรม โดยเตือนว่ามีเศรษฐกิจอาชญากรรมมูลค่า 51 พันล้านดอลลาร์ ที่เจริญเติบโตในจุดบอดด้านกฎระเบียบ
“การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สุดในตอนนี้คือความเร็ว เราได้เห็นการเพิ่มขึ้นประมาณ 500% ในการฉ้อโกงที่ใช้ AI”
Ari Redbord รองประธานและหัวหน้าฝ่ายนโยบายระดับโลกที่ TRM Labs กล่าวกับ Decrypt ว่า กลุ่มอาชญากร “ไม่ใช่แค่การปรับตัว” แต่แทนที่จะ “ดำเนินการในลักษณะที่มีการปรับแต่งอย่างสูง”
ซึ่งสามารถขโมยและฟอกเงินได้ในไม่กี่ชั่วโมงแทนที่จะเป็นสัปดาห์
บทสรุป
ความเร็วนี้ได้ขับเคลื่อนสิ่งที่ Redbord เรียกว่า “การทำให้การฟอกเงินเป็นอุตสาหกรรม” ซึ่งเครือข่ายการฟอกเงินมืออาชีพในปัจจุบันดำเนินการเป็น “โครงสร้างพื้นฐานร่วมสำหรับเครือข่ายการหลอกลวง กลุ่มเรียกค่าไถ่ องค์กรค้ายาเสพติด นักแสดงไซเบอร์จากเกาหลีเหนือ และผู้หลบเลี่ยงการคว่ำบาตร”
“มองไปข้างหน้า การฉ้อโกงที่ใช้ AI จะยังคงขับเคลื่อนลำดับความสำคัญในการบังคับใช้”
เขากล่าวเสริมว่า “ตั้งแต่การหลอกลวงที่สร้างขึ้นจากเรื่องราวการซื้อขาย AI ไปจนถึงแผนการลงทุนที่สังเคราะห์และโทเค็นที่ออกแบบมาเพื่อสร้างความไว้วางใจ”
