รัสเซียกำหนดหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีสำหรับการเปิดบัญชีฝากคริปโต

การกำหนดหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (INN) ในรัสเซีย

รัสเซียได้กำหนดให้ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (INN) เป็นส่วนที่จำเป็นในการเปิดบัญชีฝากดิจิทัลที่ใช้ในการบันทึกสกุลเงินดิจิทัลและสิทธิ์ดิจิทัล ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลเข้มงวดการตรวจสอบตัวตนในตลาดคริปโตที่เพิ่งได้รับการควบคุมใหม่ของประเทศ

ข้อกำหนดในการเปิดบัญชีฝากดิจิทัล

รัฐบาลรัสเซียผ่านบริการตรวจสอบการเงินของรัฐบาลกลาง หรือ Rosfinmonitoring กล่าวว่า ลูกค้าจะต้องให้หมายเลขผู้เสียภาษีส่วนบุคคล (INN) เมื่อเปิดบัญชีกับบัญชีฝากดิจิทัลของรัสเซีย

“สำหรับระบบการป้องกันการฟอกเงิน INN ของลูกค้าจะกลายเป็นตัวระบุที่จำเป็นใหม่” – Vlada Gracheva

ข้อกำหนดนี้ทำให้หมายเลขภาษีกลายเป็นตัวระบุที่จำเป็นสำหรับบัญชีคริปโต แม้ว่าธนาคารรัสเซียโดยทั่วไปจะไม่ต้องการ INN เมื่อมีลูกค้าเปิดบัญชีธนาคารปกติ

การควบคุมการฟอกเงินและการระบุตัวตน

Gracheva กล่าวว่า ข้อกำหนดนี้เป็นส่วนหนึ่งของการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินที่นำมาใช้กับกิจกรรมคริปโต โดยการนำตัวระบุภาษีเข้าสู่กระบวนการระบุตัวตนของลูกค้าสำหรับบัญชีฝากดิจิทัล

มาตรการนี้เกิดขึ้นเพียงไม่กี่วันหลังจากที่ตลาดคริปโตที่ได้รับการควบคุมของรัสเซียเปิดอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 1 กันยายน

ข้อกำหนดการระบุตัวตนสำหรับธุรกรรม

สำหรับธุรกรรมที่เกิน 60,000 รูเบิล กฎระเบียบกำหนดให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องต้องรวบรวมและส่งข้อมูลที่ละเอียดมากขึ้นเกี่ยวกับฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

ข้อมูลที่จำเป็นอาจรวมถึง:

• ชื่อเต็ม
• หมายเลขบัญชีดิจิทัลหรือรหัสกระเป๋าเงิน
• ที่อยู่ที่อยู่อาศัยหรือที่อยู่ที่ลงทะเบียน
• วันเกิด
• หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี

การพัฒนากฎหมายและการควบคุม

กฎหมายการป้องกันการฟอกเงินที่ปรับปรุงใหม่ของรัสเซียห้ามไม่ให้บัญชีฝากดิจิทัลและผู้ดำเนินการระบบข้อมูลที่ออกสินทรัพย์ทางการเงินดิจิทัลเปิดบัญชีดิจิทัลสำหรับลูกค้าที่ไม่ระบุชื่อหรือผู้ที่ใช้ชื่อปลอม

ข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโตมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 กันยายนพร้อมกับกรอบการซื้อขายที่มีการควบคุมหลัก

การเตรียมการสำหรับอนาคต

ธนาคารแห่งรัสเซียกำลังพัฒนากลไกเพื่อเชื่อมโยงหมายเลขผู้เสียภาษีกับบัญชีธนาคาร โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยระบุบัญชีที่ใช้โดยสิ่งที่เรียกว่า money mules หรือบุคคลที่อนุญาตให้รายละเอียดการธนาคารของตนถูกใช้เพื่อรับหรือโอนเงินที่ผิดกฎหมาย

ข้อกำหนด INN ที่จำเป็นสำหรับบัญชีฝากดิจิทัลเกิดขึ้นในขณะที่หน่วยงานรัสเซียกำลังทำงานในแผนแยกต่างหากเพื่อเชื่อมโยงหมายเลขผู้เสียภาษีกับบัญชีธนาคาร

การคาดการณ์ตลาดคริปโตในรัสเซีย

SberCIB Investment Research ประเมินว่าตลาดคริปโตที่ได้รับการควบคุมของรัสเซียอาจประมวลผลการซื้อขายระหว่าง 3.5 ล้านล้านถึง 4 ล้านล้านรูเบิล ในปีแรก

ผู้ให้บริการคริปโตที่มีอยู่มีเวลาจนถึงเดือนกรกฎาคม 2027 ในการเสร็จสิ้นการลงทะเบียน ขณะที่ข้อกำหนดภายหลังที่เกี่ยวข้องกับข้อจำกัดการโอนบางประการและบัญชีฝากดิจิทัลที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยมีกำหนดจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 กรกฎาคม 2027