Đánh Giá Ngân Hàng Quốc Gia và Dịch Vụ Tài Chính
Một cuộc đánh giá về chín ngân hàng quốc gia lớn nhất cho thấy họ đã hạn chế hoặc từ chối dịch vụ cho khách hàng dựa trên các hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ, như tài sản kỹ thuật số, thay vì dựa vào rủi ro tài chính. Đây là nội dung của một báo cáo sơ bộ từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).
Lo Ngại Về “Operation Choke Point” và “Operation Choke Point 2.0”
Những phát hiện này cũng làm sống lại những lo ngại kéo dài về “Operation Choke Point,” một sáng kiến của Bộ Tư pháp từ năm 2013 đã gây áp lực lên các ngân hàng để đối xử với một số ngành hợp pháp như là ngành có rủi ro cao. Mặc dù chương trình này chính thức kết thúc vào năm 2017, các nhà phê bình trong lĩnh vực crypto đã lập luận rằng một động lực tương tự đã xuất hiện trở lại trong những năm gần đây, được gọi là “Operation Choke Point 2.0,” với tuyên bố rằng các cơ quan quản lý liên bang đã không chính thức khuyến khích các ngân hàng phục vụ các công ty crypto.
Các tài liệu nội bộ của FDIC được công bố vào đầu năm nay dường như cho thấy sự hoài nghi đối với các hoạt động crypto bên trong cơ quan này, làm gia tăng những lo ngại đó.
Giám Sát Các Doanh Nghiệp Hợp Pháp
Các doanh nghiệp hợp pháp đã nhận được sự giám sát chặt chẽ cũng bao gồm những doanh nghiệp tập trung vào khai thác dầu khí, khai thác than, sản xuất vũ khí, nhà tù tư nhân, thuốc lá và thuốc lá điện tử, cũng như ngành giải trí người lớn.
Đánh Giá Chính Sách Ngân Hàng
Cuộc đánh giá của cơ quan đã xem xét các chính sách tại JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank. OCC cho biết ít nhất một số ngân hàng này đã áp dụng các hạn chế đặc biệt hoặc giám sát chặt chẽ đối với khách hàng trong những ngành này, ngay cả khi những doanh nghiệp đó là hợp pháp.
Kiểm soát viên Tiền tệ Jonathan V. Gould cho biết những phát hiện này phản ánh cam kết của cơ quan trong việc “chấm dứt các nỗ lực—dù do các cơ quan quản lý hay ngân hàng khởi xướng—mà sẽ vũ khí hóa tài chính.” Ông cũng cho biết OCC có kế hoạch giữ các ngân hàng chịu trách nhiệm khi cuộc điều tra tiếp tục.
Kế Hoạch Tương Lai của OCC
Cơ quan nhấn mạnh rằng những phát hiện vào thứ Năm chỉ là giai đoạn đầu tiên của cuộc điều tra. Hàng ngàn khiếu nại vẫn đang được xem xét khi OCC tiếp tục đánh giá xem các ngân hàng có tham gia vào sự phân biệt bất hợp pháp đối với các ngành cụ thể hay không.
OCC đã có xu hướng nới lỏng quan điểm của mình về cryptocurrencies. Tháng trước, cơ quan đã xác nhận trong một bức thư giải thích rằng các ngân hàng lớn được phép chính thức giữ crypto trên bảng cân đối kế toán của họ để thanh toán phí mạng trên các blockchain cho các hoạt động ngân hàng “hợp pháp khác.” Vào thứ Ba, cơ quan quản lý đã thêm rằng các ngân hàng có thể xử lý “các giao dịch chính không có rủi ro” với tài sản crypto.
