Thiệt hại do lừa đảo máy kiosk tiền điện tử tại Texas
Người dân Texas đã thiệt hại 56,8 triệu USD do các vụ lừa đảo liên quan đến máy kiosk tiền điện tử trong năm ngoái, con số này cao hơn bất kỳ tiểu bang nào khác, theo số liệu của FBI được trình bày trước một ủy ban lập pháp vào thứ Năm. Tiểu bang này chiếm 1.179 trong tổng số 13.460 đơn khiếu nại mà cơ quan này ghi nhận trên toàn quốc vào năm 2025, năm mà số tiền thiệt hại báo cáo từ các máy này tăng 58% lên 389 triệu USD.
Thông tin về máy kiosk và cách thức hoạt động
Các máy kiosk nhận tiền mặt và chuyển đổi thành tiền điện tử, thường được đặt tại các trạm xăng và cửa hàng tiện lợi. Texas Tribune ước tính có khoảng 4.000 máy trên toàn tiểu bang. Những kẻ lừa đảo đã thuyết phục nạn nhân rút tiền từ tài khoản ngân hàng của họ và cho vào máy.
Chứng cứ và phản ứng từ chính quyền
“Trong sự nghiệp của tôi, tôi chưa bao giờ thấy một cách nào hiệu quả và tinh vi hơn để ăn cắp tiền,” Đại diện AJ Louderback cho biết.
Kelley Currie, một nghiên cứu viên của Atlantic Council, đã thông báo với Ủy ban rằng Interpol hiện coi việc lừa đảo này như một ngành công nghiệp tương đương với buôn bán ma túy và buôn người. Currie cũng cho biết thêm rằng các máy kiosk tại các trạm xăng “được điều hành bởi những kẻ rửa tiền Trung Quốc.” Bộ Tư pháp đã buộc tội các công dân Trung Quốc liên quan đến các vụ lừa đảo tiền điện tử ở Đông Nam Á và truy tố các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc chuyển tiền lừa đảo, nhưng chưa xác nhận rằng các nhóm này thường hoạt động qua máy kiosk.
Khó khăn trong việc thu hồi tiền và các biện pháp pháp lý
Jesse Saucillo, phó ủy viên tại Sở Ngân hàng Texas, cho biết việc thu hồi tiền gần như là không thể một khi tiền đã được chuyển đi. Các quỹ thường đi vào một ví không được lưu trữ, ông nói, sau đó “được đưa vào một máy trộn” và xa hơn nữa, khiến việc “rất khó để lấy lại bất kỳ khoản nào.” Việc giả mạo do AI của cảnh sát và các cơ quan nhà nước đang khiến các cuộc gọi tiếp cận trở nên thuyết phục hơn, ông thêm vào.
Luật pháp và các biện pháp bảo vệ
Khoảng 30 tiểu bang đã ban hành luật liên quan đến máy kiosk tiền điện tử kể từ năm 2023, theo AARP. South Dakota đã giới hạn giao dịch ở mức 1.000 USD mỗi ngày và 10.000 USD mỗi tháng, đồng thời yêu cầu hoàn tiền đầy đủ cho các nạn nhân bị lừa đảo. Wisconsin và Virginia cũng đã áp dụng các giới hạn tương tự. Cơ quan quản lý của Maine đã đạt được thỏa thuận 1,9 triệu USD từ Bitcoin Depot để bồi thường cho các nạn nhân.
Indiana đã cấm hoàn toàn các máy này vào tháng Ba, trở thành tiểu bang đầu tiên làm như vậy, theo một luật cho phép tổng chưởng lý kiện cả các nhà điều hành và các cửa hàng hosting chúng. Gần 900 máy kiosk đã hoạt động tại đó khi thống đốc ký luật. Tennessee và Minnesota đã theo sau kể từ đó.
Triển vọng tương lai
“Texas sẽ xem xét ‘làm nhiều hơn là chỉ quản lý chúng,'” Đại diện Cole Hefner cho biết, ám chỉ đến một dự luật. “Tôi có một ý tưởng khá tốt đang đến,” ông nói với các đồng nghiệp. “Và nó khá đơn giản, nhưng cũng khá đột ngột.”
