Các vụ lừa đảo liên quan đến quy định MiCA
Các vụ lừa đảo liên quan đến quy định MiCA đang gia tăng, nhắm vào người dùng tiền điện tử tại châu Âu, sau khi giai đoạn chuyển tiếp cuối cùng của Liên minh Châu Âu kết thúc vào ngày 1 tháng 7. Điều này buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử không được cấp phép phải ngừng cung cấp dịch vụ và chuyển khách hàng sang các công ty có giấy phép hoặc ví tự lưu trữ.
Khuyến cáo từ ESMA
Tuyên bố của ESMA vào tháng 6 yêu cầu các nhà cung cấp không được cấp phép ngừng tiếp nhận khách hàng mới từ EU và hạn chế hoạt động để thực hiện một cuộc rút lui có trật tự. Cơ quan quản lý cũng khuyến cáo khách hàng kiểm tra xem nhà cung cấp của họ có nằm trong danh sách chính thức của MiCA trước khi chuyển tài sản hay không.
Các cơ quan giám sát châu Âu hiện cho biết những kẻ lừa đảo đang lợi dụng những thông điệp di cư chính thống bằng cách giả mạo các cơ quan quản lý và sàn giao dịch có giấy phép, hướng dẫn người dùng đến các trang web, ví hoặc nền tảng giả mạo.
Quy mô và số liệu thống kê
Quy mô của cuộc di cư là lớn, nhưng các con số cần được xác định rõ. Một ước tính được lặp đi lặp lại cho rằng có hơn 1.700 nền tảng không có giấy phép, theo dữ liệu từ nhà cung cấp VASPnet, không phải từ ESMA. CoinDesk đã trích dẫn ước tính đó cùng với dữ liệu từ danh sách ESMA cho thấy có 323 công ty tiền điện tử được cấp phép tính đến cuối tháng 7.
Các cơ quan quản lý EU cảnh báo về các vụ lừa đảo liên quan đến MiCA khi 1.700 nền tảng tiền điện tử ngừng dịch vụ tại EU. Hơn 1.700 nền tảng tiền điện tử không có giấy phép đã phải ngừng phục vụ người dùng EU sau khi MiCA có hiệu lực hoàn toàn vào ngày 1 tháng 7, trong khi chỉ có 323 công ty có giấy phép MiCA vào thời điểm đó.
Rủi ro và cảnh báo
Việc lưu giữ có thể tiếp tục chỉ trong thời gian cần thiết để hoàn thành cuộc rút lui đó. Khẳng định rằng có tới 10 triệu người dùng có thể cần di cư cũng là một ước tính của truyền thông, không phải là con số được công bố trong tuyên bố rút lui của ESMA.
Cuộc di cư tạo ra một kịch bản hữu ích cho kỹ thuật xã hội. CoinDesk đã báo cáo rằng AMF của Pháp đã gặp phải những kẻ lừa đảo giả mạo là nhân viên cơ quan quản lý và yêu cầu nạn nhân trả phí hành chính trước để thu hồi tiền.
ESMA cũng cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo sử dụng tên, logo, tài liệu giả mạo và các trang web sao chép của họ để xuất hiện hợp pháp. AFM của Hà Lan đã nói với CoinDesk rằng những kẻ lừa đảo có thể nhắm đến các nhà đầu tư bán lẻ đang tìm kiếm các nhà cung cấp có giấy phép thay thế.
Khuyến nghị cho người dùng
Như crypto.news đã báo cáo trước đó, các cơ quan quản lý châu Âu đã cảnh báo rằng tội phạm đang lợi dụng quá trình chuyển đổi cấp phép MiCA bằng cách giả mạo các cơ quan quản lý và các doanh nghiệp tiền điện tử có giấy phép. Đối với khách hàng, việc kiểm tra trung tâm là rất quan trọng để xác định thực thể pháp lý cụ thể phục vụ tài khoản.
Danh sách ESMA vẫn là nguồn thông tin chính thức của EU. Một trình theo dõi CASP bên thứ ba được ra mắt vào tháng 8 giúp thông tin dễ tìm kiếm hơn, nhưng các nhà điều hành của nó tự nói rằng việc xác minh cuối cùng vẫn nên được thực hiện với ESMA và cơ quan quản lý quốc gia liên quan.
Giám sát và thực thi
Cuối cùng, giai đoạn tiếp theo là thực thi và giám sát. ESMA cho biết họ và các cơ quan có thẩm quyền quốc gia sẽ theo dõi xem các nhà cung cấp xuyên biên giới không được cấp phép lớn có rút lui mà không chậm trễ hay không và có thể thực hiện hành động phối hợp khi cần thiết.
Trong khi đó, người dùng phải đối mặt với rủi ro lừa đảo liên tục trong khi các nhà cung cấp chính thống vẫn tiếp tục phát hành thông báo rút tiền, chuyển khoản và hạn chế tài khoản.
ESMA cho biết họ sẽ “không bao giờ tiếp cận bạn” để yêu cầu thông tin cá nhân dưới danh nghĩa thu hồi tiền hoặc yêu cầu phí hành chính. Bất kỳ yêu cầu di cư không được yêu cầu nào yêu cầu người dùng chuyển tiền điện tử nên được xác minh độc lập trước khi tài sản được chuyển đi.
