Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) và Các Doanh Nghiệp Tiền Điện Tử
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã yêu cầu hạn chế truy cập trong nước đối với hai doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký và đã chuyển ba nhà điều hành để điều tra về các vi phạm nghi ngờ đối với luật tài chính của nước này. Theo báo cáo ngày 30 tháng 10 từ Yonhap News Agency, FIU, hoạt động dưới sự quản lý của Ủy ban Dịch vụ Tài chính, đã yêu cầu cơ quan kiểm duyệt truyền thông chặn truy cập vào TetherMax và SuperTrust, bao gồm cả các dịch vụ trực tuyến của họ.
Các Doanh Nghiệp Bị Điều Tra
Yêu cầu này được đưa ra sau khi Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) xác định TetherMax, SuperTrust và Aegis Ventures là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chưa đăng ký nghi ngờ. Aegis Ventures đã bị loại khỏi yêu cầu chặn truy cập vì không hoạt động một trang web hoặc ứng dụng di động riêng biệt. Tuy nhiên, cả ba doanh nghiệp đều đã được chuyển đến các cơ quan điều tra vì nghi ngờ hoạt động mà không có đăng ký cần thiết.
Quy Định và Hình Phạt
Với các chuyển giao mới nhất, tổng số doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký được báo cáo đến các cơ quan điều tra bởi FIU đã đạt 47. Theo Luật Thông tin Tài chính Cụ thể của Hàn Quốc, các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho khách hàng trong nước phải đăng ký với FIU trước khi hoạt động. Yêu cầu này áp dụng cho cả các công ty trong nước và các nền tảng nước ngoài phục vụ cư dân Hàn Quốc, ngay cả khi doanh nghiệp của họ có trụ sở bên ngoài nước.
Các nhà điều hành bị phát hiện có tội trong việc thực hiện các hoạt động tài sản ảo chưa đăng ký có thể phải đối mặt với án tù lên đến năm năm hoặc phạt tiền lên đến 50 triệu won.
Hành Động Thực Thi và Các Biện Pháp Bảo Vệ
Hành động mới nhất vẫn chỉ là yêu cầu hạn chế truy cập, với cơ quan kiểm duyệt truyền thông chịu trách nhiệm quyết định xem có thực hiện các chặn đề xuất hay không. Các cơ quan Hàn Quốc đã thực hiện các biện pháp tương tự đối với một số sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài tiếp tục cung cấp dịch vụ cho khách hàng trong nước mà không hoàn thành quy trình đăng ký cần thiết.
Đầu tháng này, FIU đã ra lệnh hạn chế truy cập vào 27 trang web tiền điện tử, bao gồm các trang do KuCoin, MEXC và BingX điều hành, sau các cuộc kiểm tra quy định được thực hiện vào ngày 6 và 7 tháng 10.
Vào thời điểm đó, các cơ quan đã báo cáo 44 nhà điều hành tiền điện tử chưa đăng ký đến các cơ quan điều tra. Ba doanh nghiệp mới được xác định đã nâng con số đó lên 47.
Rủi Ro và Chi Phí Giao Dịch
Các hạn chế tháng 10 theo sau các biện pháp trước đó đối với các nền tảng giao dịch nước ngoài mà ứng dụng của họ có sẵn thông qua các cửa hàng ứng dụng trong nước mặc dù không có đăng ký. Cùng với hành động thực thi, FIU đã bày tỏ lo ngại về các khoản phí mà các doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký tính và các rủi ro liên quan đến việc sử dụng các nền tảng ngoài sự giám sát của họ.
Một cuộc kiểm tra chung do DAXA và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký thực hiện vào tháng 6 cho thấy các doanh nghiệp được kiểm tra tính phí giao dịch trung bình từ 1,5% đến 10%. So với đó, năm sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc cung cấp cặp giao dịch với won Hàn Quốc tính phí trung bình khoảng 0,16%.
FIU đã cảnh báo rằng các nhà điều hành tiền điện tử chưa đăng ký có thể bị lợi dụng cho việc rửa tiền vì họ hoạt động ngoài sự giám sát quy định áp dụng cho các doanh nghiệp đã đăng ký.
Đề Xuất và Biện Pháp Mới
Như crypto.news đã báo cáo trước đó, cơ quan quản lý đã xác định khoảng 40 nhà điều hành chưa đăng ký nghi ngờ vào tháng 6 và cảnh báo khách hàng về các rủi ro tiềm ẩn như gian lận, hack và rủi ro dữ liệu cá nhân. Một số nền tảng nước ngoài đã được phát hiện tiếp cận khách hàng Hàn Quốc thông qua Telegram và KakaoTalk, trong khi các doanh nghiệp khác cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử riêng tư liên quan đến stablecoin và tiền tệ fiat.
Các cơ quan cho biết một số nhà điều hành đã sử dụng cộng đồng trực tuyến và các kênh quảng cáo để tiếp cận khách hàng địa phương mà không duy trì sự hiện diện công khai giống như các sàn giao dịch đã đăng ký.
Hàn Quốc đã giới thiệu một số biện pháp trong năm qua để hạn chế truy cập vào các doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký với FIU. Vào tháng 7, OKX đã trở lại Cửa hàng Play của Google tại Hàn Quốc sau khi bị đình chỉ bốn ngày, trong khi ứng dụng của Bybit vẫn không khả dụng cho người dùng địa phương.
Các hạn chế theo sau yêu cầu của Google đối với các ứng dụng sàn giao dịch và ví tiền điện tử được phân phối tại Hàn Quốc phải tuân thủ các quy tắc đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo địa phương.
Riêng biệt, nước này đã thắt chặt yêu cầu chuyển tiền điện tử vào tháng 8, giới thiệu các nghĩa vụ bổ sung cho các doanh nghiệp đã đăng ký xử lý các giao dịch liên quan đến các nhà cung cấp tài sản ảo nước ngoài.
Các biện pháp yêu cầu các doanh nghiệp được bảo hiểm thu thập và xác minh thông tin liên quan đến các giao dịch tiền điện tử, với các nhà cung cấp nhận có thể yêu cầu thông tin còn thiếu hoặc từ chối các giao dịch khi thông tin cần thiết không thể được xác minh.
Trong khi đó, các nhà lập pháp Hàn Quốc đã đưa ra một đề xuất vào tháng 8 để trao quyền điều tra trực tiếp cho FIU đối với các doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký nghi ngờ. Sửa đổi đề xuất sẽ cho phép cơ quan này kiểm tra các vi phạm nghi ngờ và yêu cầu điều tra hình sự, thay vì chỉ dựa vào các chuyển giao đến cảnh sát.
Đối với hành động thực thi mới nhất của mình, FIU cho biết họ có kế hoạch yêu cầu xem xét nhanh hơn đối với các nhà điều hành mới được xác định và các trang web thay thế được sử dụng bởi các doanh nghiệp cố gắng tiếp tục phục vụ khách hàng Hàn Quốc. Cơ quan này dự định mở rộng quyền truy cập công khai vào danh sách các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký và các doanh nghiệp chưa đăng ký được báo cáo đến các cơ quan điều tra.
