Cảnh Báo Từ Cơ Quan Giám Sát Chống Rửa Tiền Của EU
Cơ quan giám sát chống rửa tiền của EU (AMLA) đã cảnh báo rằng việc kết thúc giai đoạn chuyển tiếp của Quy định về Thị Trường Tài Sản Tiền Điện Tử (MiCA) đã làm gia tăng rủi ro về áp lực tuân thủ đối với các công ty tiền điện tử. Điều này xảy ra khi khách hàng chuyển sang các nhà cung cấp có giấy phép trong toàn khối. Theo Bruna Szego, Chủ tịch AMLA, các công ty tiền điện tử rời khỏi thị trường Liên minh Châu Âu có thể phải đối mặt với sự gia tăng yêu cầu rút tiền từ khách hàng. Trong khi đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) có giấy phép có thể gặp khó khăn trong việc tiếp nhận một lượng lớn người dùng mới mà không làm giảm tiêu chuẩn tuân thủ.
Chuẩn Bị Cho Sự Gia Tăng Hoạt Động Của Khách Hàng
Phát biểu trong một cuộc họp báo vào thứ Tư trước Ủy ban Kinh tế và Tài chính của Nghị viện Châu Âu, bà Szego cho biết các công ty đang ngừng hoạt động nên chuẩn bị cho sự gia tăng hoạt động của khách hàng khi người dùng chuyển tài sản của họ trước khi dịch vụ kết thúc. Bà cũng nhấn mạnh rằng các nhà cung cấp có giấy phép tiếp nhận những khách hàng này cần duy trì hiệu quả các quy trình chống rửa tiền trong suốt quá trình chuyển giao.
Cảnh báo này được đưa ra sau khi giai đoạn chuyển tiếp 18 tháng của Liên minh Châu Âu về MiCA kết thúc vào ngày 1 tháng 7, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) phải có giấy phép để tiếp tục phục vụ khách hàng trong khối.
Trước đó, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã chỉ đạo các công ty chưa có giấy phép phải thực hiện ngay các bước để ngừng hoạt động tại EU, để lại khách hàng phải chuyển sang các nhà cung cấp có giấy phép.
Thông Báo Tư Vấn Và Kế Hoạch Tương Lai
Trước thời hạn ngày 1 tháng 7, AMLA đã phát hành một thông báo tư vấn nêu rõ các rủi ro liên quan đến việc kết thúc giai đoạn chuyển tiếp. Theo cơ quan này, hướng dẫn đưa ra các kỳ vọng cho cả các công ty đóng cửa hoạt động tại EU và các nhà cung cấp có giấy phép tiếp nhận khách hàng mới, nhằm đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền vẫn hiệu quả trong quá trình chuyển giao.
Trong cuộc họp báo tại nghị viện, bà Szego cho biết AMLA có kế hoạch công bố một báo cáo trước cuối năm nay, xem xét các rủi ro liên quan đến rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử, cùng với các thực tiễn giám sát được sử dụng bởi các cơ quan quốc gia. Bà cũng cho biết cơ quan này đang mở rộng khả năng phân tích blockchain để tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.
Theo bà Szego, báo cáo sẽ so sánh cách các cơ quan quản lý giám sát các CASPs ở các quốc gia thành viên và xác định những khác biệt có thể yêu cầu công việc phối hợp giữa AMLA và các cơ quan quốc gia.
Những bình luận mới nhất này xây dựng trên những nỗ lực giám sát sau cấp phép của Châu Âu. Vào ngày 11 tháng 7, ESMA đã khởi động một Hành động Giám sát Chung, bao gồm một mẫu các nhà giữ tiền điện tử được cấp phép theo MiCA, nhằm kiểm tra khả năng phục hồi hoạt động trong các lĩnh vực như quản lý khóa riêng, kiểm soát giao dịch, phản ứng sự cố và phụ thuộc vào các nhà cung cấp công nghệ bên thứ ba.
ESMA cho biết cuộc đánh giá này nhằm kiểm tra xem các công ty được cấp phép có thể duy trì các biện pháp bảo vệ hoạt động hiệu quả trong thực tế hay không, thay vì chỉ dựa vào giấy phép MiCA của họ, khiến đây trở thành một trong những bài tập giám sát phối hợp đầu tiên sau khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc.
