Báo cáo về thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử
Theo một báo cáo mới từ Liên đoàn Người tiêu dùng Hoa Kỳ, tiền điện tử đã chiếm hơn một nửa tổng số thiệt hại do lừa đảo và tội phạm mạng, với ước tính thiệt hại lên tới 80,7 tỷ USD vào năm 2025. Hiệp hội các nhóm người tiêu dùng phi lợi nhuận này đã dựa vào số liệu từ FBI, cho thấy chi phí của các vụ lừa đảo tiền điện tử được báo cáo cho cơ quan này là 11,37 tỷ USD trong năm ngoái, tăng 22% so với năm 2024.
Chi tiết về thiệt hại và lừa đảo
Số liệu của CFA áp dụng một hệ số từ cuộc khảo sát của Cục Thống kê Tư pháp năm 2017, cho thấy chỉ có 14% nạn nhân lừa đảo báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật. CFA đã áp dụng hệ số 7,1 lần cho mọi số liệu trong báo cáo của mình và mô tả đây là một con số bảo thủ. Ari Redbord, người đứng đầu chính sách toàn cầu tại TRM Labs, đã nói với Decrypt vào tháng 4 rằng số liệu của FBI là “một tiêu chuẩn quan trọng” nhưng “chỉ phản ánh một phần của bức tranh“, với giả định rằng khoảng 15% nạn nhân báo cáo.
Lừa đảo đầu tư là danh mục lớn nhất, với 8,6 tỷ USD được báo cáo và 61,4 tỷ USD ước tính, tăng 32% so với năm 2024. Tổng cộng, trung tâm khiếu nại của FBI đã ghi nhận 1.008.597 khiếu nại và 20,9 tỷ USD thiệt hại được báo cáo, tăng 26%, mà CFA quy mô lên 148,2 tỷ USD, tương đương 1.009 USD mỗi hộ gia đình.
Những nạn nhân và các biện pháp thực thi
Người Mỹ trên 60 tuổi đã mất 4,4 tỷ USD chỉ riêng vì lừa đảo tiền điện tử, chiếm gần 40% tổng số thiệt hại. FBI cũng đã ghi nhận tội phạm sử dụng AI lần đầu tiên, với 893 triệu USD trên 22.364 khiếu nại. Các biện pháp thực thi chống lại các mạng lưới này bao gồm việc cảnh báo các mục tiêu và tịch thu lợi nhuận.
FBI cho biết Chiến dịch Level Up của họ, liên lạc với mọi người trước khi họ thanh toán, đã thông báo cho 8.000 nạn nhân và ngăn chặn thiệt hại 500 triệu USD, trong đó có 225,9 triệu USD trong năm ngoái.
Số liệu này bao gồm các trường hợp liên quan đến cả kẻ lừa đảo trong nước và quốc tế. Năm ngoái, một người đàn ông ở Oklahoma đã bị kết án năm năm vì một kế hoạch Ponzi tiền điện tử trị giá 9,4 triệu USD, trong khi các kẻ lừa đảo ở nước ngoài đã trở thành một trọng tâm đặc biệt cho cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ.
Hành động pháp lý và trách nhiệm của các nền tảng công nghệ
Đội tác chiến Trung tâm Lừa đảo được thành lập năm ngoái đã tịch thu khoảng 25 triệu USD từ các nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo và các kế hoạch tình yêu trực tuyến. Bộ Tư pháp đã tiến hành tịch thu 127.271 Bitcoin, trị giá 15 tỷ USD vào thời điểm đó, từ chủ tịch Prince Group Chen Zhi liên quan đến các hoạt động lừa đảo lao động cưỡng bức ở Campuchia, đây là hành động tịch thu lớn nhất trong lịch sử của họ. Prince Group đã phủ nhận sự liên quan đến các hoạt động lừa đảo.
CFA cũng đã kiện Meta về quảng cáo lừa đảo, báo cáo chỉ ra rằng Facebook, Instagram và WhatsApp là những nền tảng liên quan nhiều nhất đến lừa đảo. “Các công ty công nghệ thường được phép tránh trách nhiệm“, Ben Winters, giám đốc AI và quyền riêng tư của CFA, cho biết, đồng thời chỉ ra Đạo luật SCAM lưỡng đảng, sẽ cấm các nền tảng trực tuyến hiển thị quảng cáo lừa đảo hoặc gây hiểu lầm.
