Các cáo buộc gian lận ngân hàng tại Georgia
Một cựu nhân viên ngân hàng ở Georgia đang đối mặt với các cáo buộc liên bang sau khi bị cáo buộc giúp đánh cắp khoảng 931.500 USD từ khách hàng và chuyển số tiền này vào các tài khoản Coinbase. Các công tố viên cho biết cô đã nhận hơn 1.000 USD cho vai trò của mình trong vụ việc này.
Thông tin về vụ việc
Vụ đánh cắp bị cáo buộc bắt đầu từ thông tin khách hàng được lưu giữ bởi Ameris Bank, một ngân hàng có trụ sở tại Atlanta. Mercedes Henry, khi đó là nhân viên ngân hàng tại một số chi nhánh ở khu vực Atlanta, bị cáo buộc đã sử dụng số tài khoản và các thông tin nhận dạng khác của sáu khách hàng để liên kết tài khoản của họ với các tài khoản tại sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase (Nasdaq: COIN).
Tài liệu của Bộ Tư pháp về các cáo buộc, được công bố vào ngày 28 tháng 9, cho biết có ít nhất sáu trường hợp xảy ra giữa tháng 9 và tháng 11 năm 2021.
Các công tố viên cho biết các tài khoản Coinbase liên kết đã được kiểm soát bởi các đồng phạm bị cáo buộc của Henry. Công tố viên Hoa Kỳ Theodore S. Hertzberg đã cáo buộc cô đã lấy thông tin nhạy cảm để tạo điều kiện cho việc chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng của khách hàng.
Các cáo buộc và điều tra
Bộ Tư pháp cho biết: “Henry và các đồng phạm của cô đã gây ra việc chuyển tiền gian lận khoảng 931.500 USD từ tài khoản của các nạn nhân tại Ameris Bank đến các tài khoản Coinbase do các đồng phạm kiểm soát. Henry đã nhận hơn 1.000 USD để đổi lấy sự tham gia của mình trong kế hoạch này.” Henry, 35 tuổi, đến từ Stone Mountain, Georgia, đang đối mặt với các cáo buộc gian lận ngân hàng, gian lận thiết bị truy cập và hối lộ.
Gian lận thiết bị truy cập liên quan đến việc sử dụng trái phép thông tin thanh toán, có thể bao gồm số tài khoản. Một bồi thẩm đoàn đã trả lại bản cáo trạng vào ngày 22 tháng 9, và Henry đã xuất hiện tại tòa án liên bang vào ngày 25 tháng 9 sau khi bị bắt.
Phản ứng từ các cơ quan chức năng
Cục Điều tra Liên bang đang điều tra vụ việc, và Trợ lý Công tố viên Hoa Kỳ Cathelynn Tio đang tiến hành truy tố. Đặc vụ FBI Atlanta Marlo Graham đã mô tả các cáo buộc là hành vi trộm cắp trực tiếp từ tài khoản ngân hàng của người tiêu dùng.
Bản cáo trạng chứa các cáo buộc chứ không phải là các phán quyết về tội lỗi; các công tố viên phải chứng minh chúng vượt qua nghi ngờ hợp lý.
Các vụ gian lận riêng biệt cho thấy những cách khác nhau mà tiền hoặc tiền điện tử bị đánh cắp có thể đến tài khoản sàn giao dịch. Trong một vụ án liên bang mà các công tố viên đã đảm bảo một bản án năm năm tù vào tháng 6, các công tố viên cho biết gần 100 triệu USD trong số tiền gian lận đã đi qua các tài khoản ngân hàng liên kết với các sàn giao dịch.
Khuyến cáo từ Coinbase
Coinbase cũng đã làm việc với các cơ quan chức năng trong một cuộc điều tra riêng về các mạng lưới lừa đảo ở Đông Nam Á. Vào tháng 6, sàn giao dịch đã báo cáo rằng họ đã đóng băng hơn 3 triệu USD tài sản tiền điện tử liên quan đến các hoạt động đó trong một nỗ lực rộng hơn của Bộ Tư pháp. Việc đóng băng này không liên quan đến các cáo buộc của Ameris.
Coinbase khuyên khách hàng nếu phát hiện một giao dịch ngân hàng hoặc thẻ ghi nợ không quen thuộc thì nên thu thập hồ sơ giao dịch và liên hệ với đội ngũ hỗ trợ của họ. Hướng dẫn của công ty về việc báo cáo các giao dịch không được ủy quyền cũng yêu cầu thông báo kịp thời cho các cơ quan địa phương khi một bên thứ ba không được công nhận đã rút tiền.
Kết luận
Các quy định liên bang phân biệt các chuyển khoản điện tử không được ủy quyền liên quan đến thiết bị truy cập với những chuyển khoản được thực hiện mà không có thiết bị nào. Các quy định về trách nhiệm của người tiêu dùng của Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng đề cập đến cách thời gian thông báo ảnh hưởng đến trách nhiệm tiềm năng. Các biện pháp bảo vệ áp dụng phụ thuộc vào các sự kiện của một giao dịch cụ thể.
Các vụ gian lận tiền điện tử khác thường bắt đầu bằng việc giả mạo, lừa đảo qua email hoặc một sàn giao dịch giả mạo thay vì truy cập vào hồ sơ ngân hàng. Trong các vụ lừa đảo qua email và sàn giao dịch giả mạo, kẻ tấn công có thể giả mạo là các dịch vụ đáng tin cậy để lấy thông tin xác thực hoặc thúc đẩy các chuyển khoản.
Trong trường hợp của Henry, các công tố viên cáo buộc rằng một nhân viên đã sử dụng thông tin tài khoản của khách hàng để kết nối các tài khoản ngân hàng với những tài khoản do các đồng phạm của cô kiểm soát. Các công tố viên liên bang cáo buộc một nhà đầu tư tiền điện tử đã tổ chức một kế hoạch gây ra khoảng 20 triệu USD thiệt hại. Vụ án hiện đang tiến tới…
