Đề Xuất Giới Hạn Chuyển Khoản Stablecoin Tại Thái Lan
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan đã đề xuất giới hạn các chuyển khoản stablecoin vào và ra liên quan đến ví bên ngoài ở mức 5 triệu baht, tương đương khoảng 151.000 USD, cho mỗi khách hàng, nhà điều hành và mỗi ngày. Cuộc tham vấn của cơ quan quản lý, được công bố vào ngày 11 tháng 9, yêu cầu các stablecoin được gửi hoặc rút từ các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số có giấy phép phải di chuyển giữa các tài khoản được xác minh là thuộc về cùng một khách hàng.
Thời Gian Tham Vấn và Các Quy Định Đề Xuất
Thời gian để gửi ý kiến công khai sẽ kéo dài đến ngày 25 tháng 9. Các chuyển khoản vào và ra đều sẽ chịu mức trần 5 triệu baht. Giá trị tương đương bằng đô la sẽ được tính theo tỷ giá hối đoái chỉ dẫn và có thể thay đổi theo baht Thái. Các quy định đề xuất vẫn chưa có hiệu lực.
Ủy ban Chứng khoán Thái Lan cho biết họ đã mở cuộc tham vấn này nhằm giải quyết các vấn đề liên quan đến rửa tiền, tội phạm mạng và các nỗ lực nhằm vượt qua các kiểm soát liên quan đến chuyển tiền quốc tế.
Stablecoin Baht và Các Quy Định Liên Quan
Thái Lan dự kiến phát hành một stablecoin Baht được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ, với ngày ra mắt dự kiến vào tháng 10 năm 2025. Ngoài ra, Ủy ban cũng đã phê duyệt các stablecoin như USDT và USDC để sử dụng trong tài sản kỹ thuật số.
Các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số có giấy phép chỉ có thể chấp nhận các khoản gửi stablecoin từ một tài khoản hoặc ví thuộc về khách hàng của họ. Việc rút tiền sẽ cần phải chuyển đến một tài khoản hoặc ví khác được xác minh dưới tên của cùng một khách hàng. Do đó, việc gửi stablecoin từ ví của người khác vào tài khoản giao dịch của khách hàng sẽ bị cấm.
Quy Trình Xác Minh và Kiểm Soát
Các doanh nghiệp Thái Lan sẽ cần có quy trình xác minh quyền sở hữu trước khi xử lý giao dịch. Các kiểm tra quyền sở hữu sẽ hoạt động song song với các yêu cầu của Quy tắc Du lịch. Các nhà điều hành sẽ cần phân loại khách hàng, sàng lọc thông tin tài khoản và kiểm tra xem một ví có liên kết với các tài khoản mule, danh sách theo dõi hoặc các giao dịch có nguy cơ tài chính bất hợp pháp cao hay không.
“Phân tích blockchain hoặc các công cụ giám sát tương tự sẽ được yêu cầu để theo dõi các chuyển động tài sản kỹ thuật số và xác định các liên kết với các ví có rủi ro cao.”
Tham Vấn và Thời Hạn Gửi Ý Kiến
Cuộc tham vấn không nêu tên các nhà cung cấp phân tích cụ thể hoặc quy định một nền tảng kỹ thuật nào. Các bên liên quan có thể gửi ý kiến thông qua trang web của Ủy ban Chứng khoán Thái Lan, cổng thông tin tư vấn pháp lý trung ương của Thái Lan hoặc các địa chỉ email được liệt kê trong thông báo. Thời hạn gửi ý kiến là ngày 25 tháng 9.
Sau cuộc tham vấn, Ủy ban có thể sửa đổi, hoãn hoặc từ bỏ một phần của đề xuất trước khi ban hành các yêu cầu cuối cùng. Thông báo không cung cấp ngày phê duyệt văn bản cuối cùng.
Các Quy Định Về Giao Dịch Ngoài Nền Tảng
Các quy tắc về stablecoin liên quan đến chuyển khoản, nhà tạo lập thị trường, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch nguồn và các giao dịch ngoài nền tảng được đề xuất sẽ có hiệu lực 60 ngày sau khi thông báo kết quả có hiệu lực. Các quy định riêng sẽ củng cố phản ứng của Ủy ban khi các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số không thu thập hoặc công bố thông tin cần thiết.
Cơ quan quản lý có thể ra lệnh cho một doanh nghiệp khắc phục vi phạm trong một khoảng thời gian nhất định và, nếu không tuân thủ tiếp tục, chỉ đạo họ thực hiện hoặc ngừng các hoạt động cụ thể.
