Kerugian Akibat Penipuan Cryptocurrency
Cryptocurrency menyumbang lebih dari setengah dari semua kerugian akibat penipuan dan kejahatan siber, menurut laporan terbaru dari Consumer Federation of America (CFA) yang memperkirakan total kerugian mencapai $80,7 miliar. Asosiasi kelompok konsumen nirlaba ini mendasarkan temuan mereka pada data dari FBI, yang mencatat kerugian akibat penipuan crypto yang dilaporkan ke lembaga tersebut sebesar $11,37 miliar tahun lalu, meningkat 22% dibandingkan tahun 2024.
CFA menerapkan pengali dari survei Bureau of Justice Statistics 2017, yang menemukan bahwa hanya 14% dari korban penipuan yang melapor ke penegak hukum. Dengan menggunakan pengali 7,1x, CFA menggambarkan angka tersebut sebagai konservatif.
Penipuan Investasi dan Kerugian Terkait
Ari Redbord, kepala kebijakan global di TRM Labs, menyatakan kepada Decrypt pada bulan April bahwa angka FBI adalah “tolok ukur penting” yang “hanya menangkap sebagian dari gambaran,” dengan asumsi serupa bahwa sekitar 15% dari korban melapor. Penipuan investasi merupakan kategori terbesar, dengan $8,6 miliar dilaporkan dan $61,4 miliar diperkirakan, meningkat 32% dibandingkan tahun 2024.
Secara keseluruhan, pusat pengaduan FBI mencatat 1.008.597 pengaduan dan $20,9 miliar dalam kerugian yang dilaporkan, meningkat 26%, yang CFA skala menjadi $148,2 miliar, atau sekitar $1.009 per rumah tangga. Orang Amerika berusia di atas 60 tahun kehilangan $4,4 miliar hanya karena penipuan crypto, hampir 40% dari total kerugian.
Kejahatan yang Didukung AI dan Penegakan Hukum
FBI juga mencatat kejahatan yang didukung AI secara terpisah untuk pertama kalinya, dengan total kerugian mencapai $893 juta dari 22.364 pengaduan. Penegakan hukum terhadap jaringan tersebut berkisar dari memperingatkan target hingga menyita hasil kejahatan.
FBI melaporkan bahwa Operasi Level Up, yang menghubungi orang sebelum mereka membayar, telah memberitahu 8.000 korban dan mencegah kerugian sebesar $500 juta, termasuk $225,9 juta tahun lalu.
Angka tersebut mencakup kasus yang melibatkan penipu domestik dan internasional. Tahun lalu, seorang pria dari Oklahoma dijatuhi hukuman lima tahun penjara karena terlibat dalam skema Ponzi crypto senilai $9,4 juta. Penipu luar negeri juga menjadi fokus khusus bagi penegak hukum AS, dengan dibentuknya Scam Center Task Force tahun lalu yang berhasil menyita sekitar $25 juta dari platform investasi crypto yang menipu dan skema romansa online.
Tindakan Hukum dan Akuntabilitas
Departemen Kehakiman juga bergerak untuk menyita 127.271 Bitcoin, yang saat itu bernilai $15 miliar, dari ketua Prince Group, Chen Zhi, terkait skema penipuan kerja paksa di Kamboja, yang merupakan tindakan penyitaan terbesar dalam sejarahnya. Prince Group membantah terlibat dalam operasi penipuan tersebut.
CFA sendiri telah menggugat Meta terkait iklan penipuan, dengan laporan tersebut menyebut Facebook, Instagram, dan WhatsApp sebagai platform yang paling terkait dengan penipuan. “Perusahaan teknologi terlalu sering diizinkan untuk menghindari akuntabilitas,” kata Ben Winters, direktur AI dan privasi CFA, sambil menunjuk pada SCAM Act bipartisan, yang akan melarang platform online menampilkan iklan yang menipu atau menyesatkan.
