Tuduhan Penipuan Terhadap Mantan Bankir Georgia
Seorang mantan bankir asal Georgia kini menghadapi tuduhan federal setelah diduga membantu mencuri sekitar $931.500 dari pelanggan dan mengalihkan dana tersebut ke akun Coinbase. Jaksa penuntut menyatakan bahwa ia menerima lebih dari $1.000 sebagai imbalan atas perannya dalam skema tersebut.
Detail Kasus
Pencurian yang diduga terjadi berawal dari informasi pelanggan yang dipegang oleh Ameris Bank, sebuah bank yang berbasis di Atlanta. Mercedes Henry, yang saat itu menjabat sebagai bankir universal di beberapa cabang di daerah Atlanta, diduga menggunakan nomor akun enam pelanggan dan informasi identifikasi lainnya untuk menghubungkan akun mereka ke akun di bursa cryptocurrency Coinbase (Nasdaq: COIN).
Akun yang terhubung di Coinbase tersebut dikendalikan oleh rekan-rekan konspirator Henry. Jaksa AS Theodore S. Hertzberg menuduhnya mengambil informasi sensitif untuk memfasilitasi transfer dari akun bank pelanggan. Departemen Kehakiman menyatakan:
“Henry dan konspiratornya menyebabkan transfer penipuan sekitar $931.500 dari akun korban di Ameris Bank ke akun Coinbase yang dikendalikan oleh para konspirator. Henry menerima lebih dari $1.000 sebagai imbalan atas partisipasinya dalam skema tersebut.”
Proses Hukum dan Penyelidikan
Henry, yang berusia 35 tahun dan berasal dari Stone Mountain, Georgia, menghadapi tuduhan penipuan bank, penipuan perangkat akses, dan suap. Penipuan perangkat akses melibatkan penggunaan ilegal dari kredensial pembayaran, yang dapat mencakup nomor akun. Sebuah dewan juri besar mengeluarkan dakwaan pada 22 September, dan Henry muncul di pengadilan federal pada 25 September setelah penangkapannya.
Biro Investigasi Federal (FBI) sedang menyelidiki kasus ini, dengan Asisten Jaksa AS Cathelynn Tio yang memimpin penuntutan. Agen Khusus FBI Atlanta, Marlo Graham, menggambarkan tuduhan tersebut sebagai pencurian langsung dari akun bank konsumen. Dakwaan tersebut berisi tuduhan, bukan temuan bersalah; jaksa penuntut harus membuktikannya di luar keraguan yang wajar.
Kasus Penipuan Lainnya
Kasus penipuan terpisah menunjukkan berbagai cara uang atau cryptocurrency yang dicuri dapat mencapai akun bursa. Dalam sebuah kasus federal di mana jaksa penuntut berhasil mengamankan hukuman penjara lima tahun pada bulan Juni, jaksa penuntut menyatakan bahwa hampir $100 juta dalam hasil penipuan telah melewati akun bank yang terhubung ke bursa. Sebagian dari uang tersebut digunakan untuk membeli cryptocurrency melalui bursa termasuk Coinbase.
Otoritas juga menyita sekitar $7,1 juta dari dompet cryptocurrency yang terkait dengan operasi penipuan investasi tersebut. Kasus di Brooklyn melibatkan seseorang yang berpura-pura sebagai dukungan Coinbase, bukan seorang karyawan yang menggunakan catatan bank. Pria tersebut membujuk pengguna bursa untuk memindahkan cryptocurrency mereka dan dijatuhi hukuman bulan ini setelah sekitar 100 korban kehilangan hampir $16 juta.
Perlindungan Konsumen dan Penipuan Cryptocurrency
Coinbase juga telah bekerja sama dengan otoritas dalam penyelidikan terpisah mengenai jaringan penipuan di Asia Tenggara. Pada bulan Juni, bursa melaporkan bahwa mereka telah membekukan lebih dari $3 juta dalam aset cryptocurrency yang terkait dengan operasi tersebut selama upaya Departemen Kehakiman yang lebih luas. Pembekuan tersebut tidak terkait dengan tuduhan terhadap Ameris.
Coinbase memberi tahu pelanggan yang menemukan debit bank atau bursa yang tidak dikenal untuk mengumpulkan catatan transaksi dan menghubungi tim dukungannya. Instruksi perusahaan untuk melaporkan transaksi yang tidak sah juga meminta pemberitahuan segera kepada otoritas setempat ketika pihak ketiga yang tidak dikenal telah menghapus dana.
Aturan federal membedakan antara transfer elektronik yang tidak sah yang melibatkan perangkat akses dan yang dilakukan tanpa satu. Ketentuan tanggung jawab konsumen dari Biro Perlindungan Keuangan Konsumen membahas bagaimana waktu pemberitahuan mempengaruhi potensi tanggung jawab. Perlindungan yang berlaku tergantung pada fakta dari transaksi tertentu.
Penipuan cryptocurrency lainnya sering dimulai dengan penyamaran, phishing, atau bursa palsu, bukan akses ke catatan bank. Dalam penipuan phishing dan bursa palsu, penyerang dapat berpura-pura sebagai layanan tepercaya untuk mendapatkan kredensial atau mendorong transfer. Dalam kasus Henry, jaksa penuntut menuduh bahwa seorang karyawan menggunakan informasi akun pelanggan untuk menghubungkan akun bank ke akun yang dikendalikan oleh rekan-rekan konspiratornya.
Jaksa federal juga menuduh seorang investor cryptocurrency mengatur skema yang menyebabkan kerugian sekitar $20 juta. Kasus ini kini sedang berlanjut.
