Kazakhstan Mendirikan Pusat Analitik Cryptocurrency Nasional
Kazakhstan telah mengumumkan rencana untuk mendirikan Pusat Analitik Cryptocurrency Nasional yang bertujuan untuk memantau transaksi aset digital, termasuk pembayaran fiat, transfer cryptocurrency, dompet, dan data pelanggan. Qazinform News Agency melaporkan pada 15 September bahwa Ketua Bank Nasional Kazakhstan, Timur Suleimenov, mengungkapkan rencana tersebut dalam sebuah pertemuan pemerintah.
Ia menyatakan bahwa pusat ini akan dibangun di atas platform pengawasan SupTech yang dimiliki oleh bank sentral. Sistem ini akan menganalisis baik komponen fiat maupun cryptocurrency dari transaksi, serta informasi mengenai klien, dompet, dan transfer individu. Bank, lembaga penegak hukum, dan penyedia aset digital berlisensi akan memiliki akses ke alat verifikasi yang disediakan oleh pusat ini, kata Suleimenov.
Integrasi dengan Pusat Anti-Penipuan
Pusat Analitik Cryptocurrency Nasional akan terintegrasi dengan Pusat Anti-Penipuan Bank Nasional, sehingga pemantauan aset digital dapat dilakukan bersamaan dengan sistem yang sudah ada yang digunakan oleh lembaga keuangan dan badan pemerintah untuk mengidentifikasi aktivitas keuangan yang mencurigakan. Bank Nasional telah mengembangkan platform SupTech sebagai sistem terpusat untuk mengawasi pasar aset digital dan organisasi pembayaran.
Dalam pembaruan Agustus mengenai strategi digitalisasi dan manajemen data 2025–2029, bank sentral menyatakan bahwa platform ini mencakup proses pengawasan mulai dari pemeliharaan registri dan profil entitas yang diatur hingga analisis laporan, analisis blockchain, dan otomatisasi tindakan pengawasan. Bank Nasional berencana untuk memindahkan seluruh siklus pengawasan ke sistem ini pada paruh kedua tahun 2026.
Pemantauan Aktivitas Cryptocurrency
Platform yang sama kini akan menyediakan basis teknis bagi pusat analitik cryptocurrency, memungkinkan informasi transaksi dinilai bersamaan dengan data pelanggan dan dompet. Kazakhstan telah memperluas pengawasan negara terhadap aktivitas cryptocurrency sambil tetap memungkinkan layanan aset digital beroperasi melalui saluran yang diatur.
Crypto.news sebelumnya melaporkan pada Januari bahwa pihak berwenang telah memblokir lebih dari 1.100 platform online yang menawarkan layanan pertukaran cryptocurrency tanpa izin selama tahun 2025. Kampanye penegakan hukum ini mencakup langkah-langkah terhadap titik pertukaran ilegal dan layanan crypto tanpa lisensi, saat pihak berwenang berusaha mengarahkan perdagangan menuju operator yang diatur.
Kazakhstan juga telah mengambil tindakan serupa setahun sebelumnya, di mana otoritas keuangan membubarkan 36 platform crypto ilegal dengan total omset 60 miliar tenge selama tahun 2024 dan menyita 4,8 juta USDT dari operator yang tidak berwenang. Pejabat saat itu menyatakan bahwa platform tanpa kontrol anti-pencucian uang dan Know Your Customer yang tepat digunakan untuk aktivitas termasuk penipuan dan perdagangan narkoba.
Kerja Sama dan Alat Kecerdasan Buatan
Pusat Analitik Cryptocurrency Nasional akan beroperasi bersamaan dengan infrastruktur yang telah dikelola oleh Bank Nasional sejak Agustus 2024. Pusat Anti-Penipuan diluncurkan dengan lembaga penegak hukum dan peserta pasar keuangan untuk membantu organisasi mendeteksi dan memblokir transaksi penipuan.
Sistem ini memungkinkan lembaga yang berpartisipasi untuk bertukar informasi secara real-time dan mempertahankan basis data terpusat tentang aktivitas yang terkait dengan dugaan penipuan. Partisipasi telah berkembang sejak peluncurannya, dengan lebih dari 200 organisasi, termasuk bank, perusahaan mikrofinansial, operator telekomunikasi, dan lembaga pemerintah, terhubung ke platform tersebut pada Juli 2025.
Bank Nasional telah meningkatkan kemampuan analitis pusat tersebut. Pada 1 Januari 2026, sistem telah mencatat 80.871 insiden yang melibatkan transaksi dengan tanda-tanda penipuan dan sekitar 19.810 insiden yang terkait dengan perdagangan narkoba, perjudian ilegal, dan skema piramida keuangan. Pihak berwenang telah memblokir 2,8 miliar tenge melalui sistem pada saat itu, sementara lebih dari 500 juta tenge telah dikembalikan kepada orang-orang yang terkena dampak penipuan.
Selama tahun 2025, kerja sama antara Pusat Anti-Penipuan, Kejaksaan Agung, Kementerian Dalam Negeri, dan operator telekomunikasi telah diperluas. Bank sentral juga telah mengembangkan alat kecerdasan buatan untuk analisis perilaku dan deteksi dini aktivitas pelanggan yang mencurigakan.
Inovasi dalam Layanan Keuangan
Proyek percontohan mengenai analisis berbasis sesi direncanakan untuk memeriksa perilaku pengguna dalam aplikasi keuangan, mengidentifikasi anomali, dan menguji deteksi penipuan prediktif. Bank Nasional menyatakan bahwa pekerjaan ini akan mencakup perlindungan terhadap data pribadi dan penanganan teknis informasi perilaku.
Menghubungkan pusat analitik cryptocurrency ke infrastruktur ini akan memberikan akses kepada bank yang berpartisipasi, penyedia aset digital berlisensi, dan badan penegak hukum ke alat verifikasi yang mencakup transaksi konvensional dan cryptocurrency.
Investasi dan Pengembangan Aset Digital
Proyek pemantauan ini mengikuti serangkaian langkah yang telah membawa lebih banyak aktivitas cryptocurrency di bawah infrastruktur keuangan yang diatur. Bybit Kazakhstan meluncurkan platform P2P yang diatur pertama di negara itu pada November 2025 di bawah lisensi Otoritas Layanan Keuangan Astana.
Sistem ini mengharuskan pengguna untuk menyelesaikan pemeriksaan identitas, sementara pembayaran fiat dialihkan melalui rekening bank perusahaan yang dimiliki oleh lembaga keuangan berlisensi, bukan rekening pribadi. Transaksi di platform tersebut diawasi oleh Bybit Kazakhstan dan lembaga keuangan yang berpartisipasi.
Selama peluncuran awalnya, pengguna melakukan transfer fiat melalui kartu Halyk Bank yang terverifikasi, dengan pemeriksaan mencakup nama, nomor identifikasi individu, dan informasi perbankan. Kazakhstan juga bereksperimen dengan penggunaan stablecoin dalam layanan keuangan yang diatur.
Otoritas Layanan Keuangan Astana memulai proyek percontohan pada September 2025 yang memungkinkan perusahaan yang memenuhi syarat untuk membayar biaya regulasi menggunakan stablecoin yang dipatok pada dolar AS melalui agen yang disetujui.
Kesimpulan
Bank Nasional telah mengejar investasi negara dalam aset digital pada saat yang sama. Kazakhstan berencana untuk menggunakan cryptocurrency yang disita dalam kasus kriminal sebagai salah satu sumber aset untuk cadangan crypto nasional. Korporasi Investasi Nasional, yang merupakan lengan investasi bank sentral, menyatakan lebih awal tahun ini bahwa mereka telah mengalokasikan $350 juta dari cadangan mata uang asing dan emas untuk investasi terkait crypto.
Korporasi berencana untuk mendapatkan eksposur melalui dana lindung nilai alih-alih membeli cryptocurrency secara langsung dan telah menyusun daftar lima dana untuk program tersebut, menurut rencana cadangan yang diungkapkan pada bulan Januari. Kazakhstan terus mengembangkan cadangan tersebut melalui industri penambangan domestiknya.
Di bawah aturan yang disetujui tahun ini, penambang Bitcoin berlisensi dapat menerima kapasitas listrik tambahan ketika mereka menyumbangkan sebagian dari cryptocurrency yang mereka tambang ke cadangan negara. Kerangka kerja ini menghubungkan akses listrik dengan partisipasi dalam program cadangan yang didukung pemerintah.
Kazakhstan tetap menjadi salah satu yurisdiksi penambangan Bitcoin terbesar di dunia setelah migrasi penambang dari China setelah penindakan kerasnya pada tahun 2021. Laporan Industri Penambangan Digital Cambridge menempatkan negara ini di peringkat kelima secara global berdasarkan aktivitas penambangan Bitcoin pada April 2025.
Pembayaran cryptocurrency yang diatur telah diuji bersamaan dengan program cadangan. Alatau City Bank bekerja sama dengan Binance Kazakhstan pada bulan Juli untuk memperkenalkan Crypto Pay, yang memungkinkan pelanggan melakukan pembelian menggunakan cryptocurrency melalui kode QR dan terminal point-of-sale yang terhubung ke jaringan akuisisi bank.
Kebijakan penegakan negara telah terus berlanjut seiring dengan program-program tersebut. Penindakan sebelumnya terhadap pertukaran crypto di Kazakhstan menargetkan platform yang beroperasi di luar kerangka lisensinya, sementara pihak berwenang telah membekukan cryptocurrency dan menutup layanan over-the-counter ilegal yang terkait dengan perdagangan yang tidak berwenang.
Pusat Anti-Penipuan yang ada di Bank Nasional telah terus berkembang selama periode tersebut. Program pengembangannya mencakup analitik prediktif, pemantauan berbasis sesi, dan integrasi dengan basis data pemerintah dan telekomunikasi, sementara Pusat Analitik Cryptocurrency Nasional yang baru akan memperluas analisis transaksi, khususnya untuk aliran fiat dan cryptocurrency, informasi klien, dan dompet aset digital.
