การตรวจสอบการฉ้อโกงในสหราชอาณาจักรเรียกร้องให้มีการฝึกอบรมผู้พิพากษาเกี่ยวกับการฟอกเงินด้วยคริปโตและการหลอกลวงด้วย AI

การตรวจสอบการฉ้อโกงในสหราชอาณาจักร

การตรวจสอบการฉ้อโกงครั้งใหญ่ในสหราชอาณาจักรได้แนะนำให้ผู้พิพากษาและผู้พิพากษาสันติภาพได้รับการฝึกอบรมเพื่อจัดการกับคลื่นของคดีที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินด้วย สกุลเงินดิจิทัล (cryptocurrency) และการฉ้อโกงที่ขับเคลื่อนโดย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) คำแนะนำนี้อยู่ในรายงาน “Fraud in the Digital Age” ซึ่งเป็นรายงานฉบับที่สองจากการตรวจสอบอิสระเกี่ยวกับการเปิดเผยและความผิดเกี่ยวกับการฉ้อโกง โดยมีประธานคือทนายความ Jonathan Fisher KC และเผยแพร่เมื่อวันอังคารโดยกระทรวงมหาดไทย

ข้อเสนอแนะสำหรับการฝึกอบรม

รายงานนี้เรียกร้องให้รัฐบาลเชิญ Judicial College ซึ่งเป็นสถาบันฝึกอบรมผู้พิพากษาในอังกฤษและเวลส์ ให้พิจารณาว่าจะเตรียม “ผู้พิพากษาทุกคน รวมถึงผู้พิพากษาสันติภาพ” อย่างไรให้ดีที่สุดสำหรับการเพิ่มขึ้นที่น่าจะเกิดขึ้นในเรื่องการฉ้อโกงที่ใช้ AI และ “การฟอกเงิน/สินทรัพย์โดยใช้ cryptocurrencies” ความกังวลของการตรวจสอบอยู่ที่ศาล โดยกฎหมายการฉ้อโกงปี 2006 “มีความเหมาะสมโดยทั่วไป” และ “มีความสามารถในการจัดการกับการฉ้อโกงที่ใช้ AI” แต่ปัญหาคือศาลที่พิจารณาคดีเหล่านี้ไม่ค่อยมีความพร้อมสำหรับคดีเหล่านี้

เครื่องมือที่เคยสงวนไว้สำหรับอาชญากรที่มีความซับซ้อน “ตอนนี้เข้าถึงได้อย่างกว้างขวาง” รายงานระบุ ซึ่งหมายความว่าผู้พิพากษาสันติภาพและศูนย์ Crown Court ที่ไม่เชี่ยวชาญ “จะต้องเผชิญกับคดีที่มีลักษณะและขนาดที่พวกเขาไม่เคยพบมาก่อน” โดยใช้ AI การโอนเงินข้ามพรมแดน และ cryptocurrency

การฝึกอบรมที่มีอยู่และข้อเสนอแนะ

การฝึกอบรมสำหรับการพิจารณาคดีที่ยากที่สุดมีอยู่แล้วผ่านหลักสูตร “Long and Complex Trials” ของ Judicial College แต่เป็นทางเลือก และการตรวจสอบระบุว่ามักถูกบดบังโดยหลักสูตรอื่น ๆ งานฉ้อโกงที่ซับซ้อนมักจะถูกมอบหมายให้กับกลุ่มผู้พิพากษาในเมืองใหญ่ ทำให้ Crown Courts ในภูมิภาคขาดทั้งประสบการณ์และโครงสร้างพื้นฐาน

รายงานแนะนำให้ขอให้วิทยาลัยพิจารณาว่าหลักสูตรนั้นควรได้รับการปรับปรุงหรือแทนที่ด้วยโมดูลเฉพาะเกี่ยวกับการฉ้อโกงและความผิดที่เกี่ยวข้อง และการฝึกอบรมดังกล่าวควรเป็นข้อบังคับสำหรับผู้พิพากษาที่มีแนวโน้มจะเป็นประธานในการพิจารณาคดีฉ้อโกงที่ซับซ้อนหรือไม่

Fisher ยังกล่าวเพิ่มเติมว่า “ในแง่ของจำนวนคดีฉ้อโกง จะมีคุณค่ามากสำหรับผู้พิพากษาทั่วไปที่จะมีความตระหนักรู้มากขึ้นเกี่ยวกับวิธีการจัดการคดีที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงที่ใช้ AI และการฟอกเงินที่ใช้ cryptocurrency” การฉ้อโกงอาจคิดเป็นครึ่งหนึ่งของอาชญากรรมทั้งหมดในอังกฤษและเวลส์ในไม่ช้า รายงานระบุ โดยมีการประมาณการว่า 4.1 ล้านความผิดในปีถึงเดือนมิถุนายน 2025 ส่งผลกระทบต่อผู้ใหญ่หนึ่งใน 14 คนและธุรกิจหนึ่งในสี่แห่ง

บทบาทของ AI และ Cryptocurrency

ทั้ง AI และ crypto มีบทบาทสำคัญ โดยมีการหลอกลวงการลงทุนมากกว่าครึ่งหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto ตามข้อมูลจาก Financial Ombudsman Service ขณะที่การสำรวจของ Ada Lovelace Institute พบว่า 58% ของผู้ตอบแบบสอบถามเคยพบกับการฉ้อโกงทางการเงินที่ใช้ AI อย่างไรก็ตาม การบังคับใช้แทบจะไม่ทันตามเวลา พบว่าเพียง 13% ของผลลัพธ์การฉ้อโกงจบลงด้วยการตั้งข้อหา หรือหมายเรียก การตรวจสอบพบว่าเป็นประมาณหนึ่งในทุก ๆ 54 รายงาน

กรณีศึกษาที่สำคัญ

รายงานยังเน้นย้ำถึงการดำเนินคดีล่าสุดของ Qian Zhimin ซึ่งดำเนินการแผนการ Ponzi ในประเทศจีนที่หลอกลวงเหยื่อมากกว่า 128,000 คนเป็นเงินประมาณ 5 พันล้านปอนด์ จากนั้นฟอกเงินที่ได้มาเป็น Bitcoin ซึ่งสร้างการยึด Bitcoin ที่ยืนยันแล้วที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหราชอาณาจักร มากกว่า 61,000 BTC เธอถูกตัดสินจำคุกในเดือนพฤศจิกายนเป็นเวลา 11 ปี 8 เดือนที่ Southwark Crown Court ภายใต้พระราชบัญญัติผลประโยชน์จากอาชญากรรมปี 2002 การยึดครั้งนั้นยังไม่ได้ถูกคลี่คลาย: ชะตากรรมของ Bitcoin ที่ถูกยึดยังคงถูกล็อคอยู่ในสงครามชิงทรัพย์ระหว่างเหยื่อที่ถูกหลอกลวง รัฐบาลสหราชอาณาจักร และจีน โดยเจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังได้เสนอให้เก็บบางส่วนไว้เพื่อเสริมสร้างการเงินสาธารณะ