แผนการตรวจสอบการฝากเงินสดและการทำธุรกรรม Stablecoin
ธนาคารกลางของประเทศไทยมีแผนที่จะตรวจสอบการฝากเงินสดจำนวนมากและการทำธุรกรรม stablecoin มูลค่าสูงอย่างเข้มงวดมากขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของแคมเปญต่อต้านการไหลของเงินทุนที่ซ่อนอยู่ โดยธนาคารแห่งประเทศไทยจะกำหนดให้ลูกค้าที่ฝากเงินสด 5 ล้านบาท หรือประมาณ 150,000 ดอลลาร์สหรัฐ ต้องอธิบายและจัดทำเอกสารเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินนั้น
การเริ่มมีผลของกฎระเบียบ
เจ้าหน้าที่คาดว่ากฎจะเริ่มมีผลใน ไตรมาสที่สี่ของปี 2026 นอกจากนี้ ธนาคารกลางยังทำงานร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของประเทศไทยเพื่อตรวจสอบการทำธุรกรรม USDT ขนาดใหญ่ ตามรายงานของ The Nation เจ้าหน้าที่พบรูปแบบการทำธุรกรรมที่อาจซ่อนเจ้าของที่แท้จริงหรือหลีกเลี่ยงช่องทางการโอนเงินภายในประเทศ
การตรวจสอบการทำธุรกรรม
การตรวจสอบมุ่งเน้นไปที่การติดตามว่าใครควบคุมเงินทุนและแพลตฟอร์มที่มีการควบคุมปฏิบัติตามกฎระเบียบในท้องถิ่นหรือไม่ การตรวจสอบการฝากเงินที่วางแผนไว้ขยายการควบคุมที่เริ่มขึ้นในเดือนเมษายนสำหรับการถอนเงินสดอย่างน้อย 5 ล้านบาท ลูกค้าที่ทำการถอนเงินเหล่านั้นต้องให้เหตุผลทางธุรกิจที่ได้รับการตรวจสอบและอธิบายว่าทำไมจึงไม่สามารถใช้การโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือเช็คได้
ผลกระทบจากการถอนเงินสด
ธนาคารแห่งประเทศไทยกล่าวว่าการถอนเงินสดมูลค่าสูงลดลง 35% ในภายหลัง ผู้ว่าการวิทย์ ไรตนากร กล่าวว่า เจ้าหน้าที่จะรักษาการควบคุมหลายอย่างให้ทำงานร่วมกันแทนที่จะพึ่งพาการตอบสนองชั่วคราวเพียงอย่างเดียว
“มาตรการที่เรากำลังดำเนินการไม่ใช่การแก้ไขระยะสั้น” เขากล่าวเสริมว่าต้องการ “กลยุทธ์หลายอย่างที่ทำงานควบคู่กัน”
การตรวจสอบ USDT และการอนุมัติ Stablecoin
ธนาคารจะต้องเผชิญกับการตรวจสอบการจับคู่ในเงินฝากขนาดใหญ่ ซึ่งจะปิดช่องว่างระหว่างเงินสดที่เข้ามาและออกจากบัญชี การตรวจสอบ USDT ไม่ได้หมายถึงการห้าม stablecoin ประเทศไทยได้เพิ่ม USDT และ USDC ลงในรายการสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการอนุมัติในเดือนมีนาคม 2025
การควบคุมและการตรวจสอบที่มีอยู่
การสอบสวนในปัจจุบันมุ่งเป้าไปที่การไหลที่ผิดปกติขนาดใหญ่ การเป็นเจ้าของที่ไม่ชัดเจน และความพยายามที่อาจเกิดขึ้นในการเคลื่อนย้ายมูลค่าออกนอกเส้นทางการโอนเงินอย่างเป็นทางการ การตรวจสอบการทำธุรกรรมจะอยู่เคียงข้างกฎระเบียบที่มีอยู่ของประเทศไทยสำหรับบริษัทคริปโตที่ได้รับอนุญาตและการตรวจสอบลูกค้า
แนวทางการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัล
ประเทศไทยได้ใช้แนวทางที่หลากหลายต่อสินทรัพย์ดิจิทัล โดยอนุญาตให้มีการซื้อขายคริปโตที่ได้รับการอนุมัติและทดสอบการใช้งานที่ควบคุมในขณะที่ยังคงจำกัดการชำระเงินด้วยคริปโตโดยตรงในหลายสถานการณ์ในประเทศ
การพัฒนากฎระเบียบใหม่
Crypto.news รายงานว่า SEC กำลังเตรียมกฎสำหรับกองทุนที่ซื้อขายในตลาดคริปโต สัญญาซื้อขายล่วงหน้า และพันธบัตรที่มีการทำโทเค็นในปี 2026 ธนาคารแห่งประเทศไทยและ SEC ยังดูแล TouristDigiPay ซึ่งเป็นโปรแกรมที่อนุญาตให้ผู้เยี่ยมชมต่างชาติที่มีคุณสมบัติสามารถแปลงคริปโตเป็นบาทก่อนที่จะชำระเงินผ่านเครือข่าย PromptPay QR
การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
เจ้าหน้าที่ธนาคารต้องรายงานธุรกรรมทองคำที่น่าสงสัย รวมถึงการซื้อออนไลน์อย่างรวดเร็วที่ตามมาด้วยการถอนเงินสดในวันเดียวกัน The Nation รายงานว่าการถอนทองคำทางกายภาพรายเดือนลดลงจากประมาณ 4,000 กิโลกรัม เหลือประมาณ 700 กิโลกรัม หลังจากมีการควบคุมที่เข้มงวด
การตรวจสอบ Stablecoin และอนาคต
เจ้าหน้าที่กำลังศึกษาการแลกเปลี่ยนธนบัตรขนาดใหญ่และบัญชีที่เชื่อมโยงกับการพนันออนไลน์ การตรวจสอบ stablecoin เพิ่มบันทึก blockchain ลงในงานนั้น แต่หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้ประกาศบทลงโทษหรือระบุแพลตฟอร์มในรายงานล่าสุด
SEC จะจัดการกับการบังคับใช้ทางการตามผลการตรวจสอบ ลูกค้าและตลาดแลกเปลี่ยนต่างรอคำแนะนำก่อนที่กฎการฝากเงินสดในไตรมาสที่สี่จะมีผลบังคับใช้ เจ้าหน้าที่ยังไม่ได้กำหนดตารางเวลาสำหรับการเสร็จสิ้นการตรวจสอบ USDT หรือการเผยแพร่ผลการทำธุรกรรม
